한화 Research 금융 김도하
24.04.202522:57
JB금융지주: 연간 환원율 45%에 근접할 전망
(URL: https://tinyurl.com/456d74ak)
● 1Q25 지배 순익 1,628억원, 컨센 대비 -6%, 당사 대비 -1%
- 비경상 요인: 희망퇴직비용 173억원, 충당금 전입(LGD 산출식 변경) 179억원
● NIM 은행 -3bp QoQ, 지주 -1bp QoQ
● CCR 1.07%, LGD 변경 영향 제외 시 0.93%
- 전년 평분기 0.8%대 후반 -> 소폭 상승
- 기업차주 중심으로 연체율 및 NPL비율 가파른 상승, 양행 담보비율 90%, 70%로 실적 전이는 제한적
● 분기 DPS 160원 (+55원 YoY), 연간 payout 28% -> 기말 DPS 520원, 연간 DY 5.6%
● 지난 3월 결정된 자사주 매입 500억원에 더해 하반기 600억원 추가 매입 가능할 전망
(URL: https://tinyurl.com/456d74ak)
● 1Q25 지배 순익 1,628억원, 컨센 대비 -6%, 당사 대비 -1%
- 비경상 요인: 희망퇴직비용 173억원, 충당금 전입(LGD 산출식 변경) 179억원
● NIM 은행 -3bp QoQ, 지주 -1bp QoQ
● CCR 1.07%, LGD 변경 영향 제외 시 0.93%
- 전년 평분기 0.8%대 후반 -> 소폭 상승
- 기업차주 중심으로 연체율 및 NPL비율 가파른 상승, 양행 담보비율 90%, 70%로 실적 전이는 제한적
● 분기 DPS 160원 (+55원 YoY), 연간 payout 28% -> 기말 DPS 520원, 연간 DY 5.6%
● 지난 3월 결정된 자사주 매입 500억원에 더해 하반기 600억원 추가 매입 가능할 전망
24.04.202507:08
JB금융 (공시)
- 1Q25 지배 순익 1,628억원(-6% YoY), 컨센 대비 -6%
- 1Q25 지배 순익 1,628억원(-6% YoY), 컨센 대비 -6%
24.04.202506:14
KB금융 (공시)
- 1Q25 지배 순익 1조 6,973억원(+63% YoY), 컨센 대비 +7%
- 1Q25 지배 순익 1조 6,973억원(+63% YoY), 컨센 대비 +7%
18.04.202503:51
10.04.202522:43
3월 원화대출 잔액 MoM 감소
대충 12월도 아닌데 대출이 월중 감소한 것은 2000년 이래 두 번(그나마도 기업대 상환 우세인 6월들)뿐이었다는 내용
저성장에는 은행의 니즈도 분명 있으며 연중 4% 성장 예상. 변수는 당국의 기업대 지원 주문
대충 12월도 아닌데 대출이 월중 감소한 것은 2000년 이래 두 번(그나마도 기업대 상환 우세인 6월들)뿐이었다는 내용
저성장에는 은행의 니즈도 분명 있으며 연중 4% 성장 예상. 변수는 당국의 기업대 지원 주문
24.04.202522:50
KB금융: 만회를 넘어 자신감을 드러낸 의사결정
(URL: https://tinyurl.com/52jz7ak3)
TP 115,000 (상향 5%)
● 1Q25 지배 순익 1.7조원으로 컨센 대비 +7%, 당사 대비 +9%
- 비경상 충당금으로 홈플러스 및 해외 CRE 익스포저에 1,080억원 전입
- 그럼에도 이자손익과 유가증권 매평이 기대 이상
● NIM +3bp QoQ, 선방한 수준을 넘어섬
- 이자수익률 -10bp QoQ, 이자비용률 -13bp QoQ
- 저원가 확대로 스프레드 개선 & 조달부채 규모도 QoQ 감소
● CCR 0.56%, 비경상 전입 제외 시 0.47%
● 주주환원 :: 자사주 매입 3,000억원 깜짝 공시 & 배당 규모 기대 이상
- 본래 하반기 자사주 6,000억원 예상 -> 이번 3,000억원 + 하반기 5,200억원 예상 (2,200억원 상향)
- 연간 배당총액도 기존 예상보다 1,000억원 상향
● 지난 2월의 실망감을 만회할 뿐 아니라, 자본여력에 대한 자신감을 증명하는 의사결정. 특히 자사주보다 강건성이 높은 배당총액을 상향한 것이 유의미. 이익 추정치 소폭 상향 & 자본 효율 확대 » 목표주가 다시 5% 상향
(URL: https://tinyurl.com/52jz7ak3)
TP 115,000 (상향 5%)
● 1Q25 지배 순익 1.7조원으로 컨센 대비 +7%, 당사 대비 +9%
- 비경상 충당금으로 홈플러스 및 해외 CRE 익스포저에 1,080억원 전입
- 그럼에도 이자손익과 유가증권 매평이 기대 이상
● NIM +3bp QoQ, 선방한 수준을 넘어섬
- 이자수익률 -10bp QoQ, 이자비용률 -13bp QoQ
- 저원가 확대로 스프레드 개선 & 조달부채 규모도 QoQ 감소
● CCR 0.56%, 비경상 전입 제외 시 0.47%
● 주주환원 :: 자사주 매입 3,000억원 깜짝 공시 & 배당 규모 기대 이상
- 본래 하반기 자사주 6,000억원 예상 -> 이번 3,000억원 + 하반기 5,200억원 예상 (2,200억원 상향)
- 연간 배당총액도 기존 예상보다 1,000억원 상향
● 지난 2월의 실망감을 만회할 뿐 아니라, 자본여력에 대한 자신감을 증명하는 의사결정. 특히 자사주보다 강건성이 높은 배당총액을 상향한 것이 유의미. 이익 추정치 소폭 상향 & 자본 효율 확대 » 목표주가 다시 5% 상향
24.04.202506:41
KB금융 분기 DPS 912원 (분기 배당총액 3,349억원) 결정
분기 3,100억원 예상했는데 자사주도 배당도 화끈하네요
분기 3,100억원 예상했는데 자사주도 배당도 화끈하네요
24.04.202504:48
그... 화가 나서 쓴 건 아니옵고;;; 진짜 제 캐파가 부족해서 하나하나 줄여야겠어서 양해를 부탁 드린 겁니다. 이제 막 이닛했던 시절부터 했던 서비스를 그대로 다 유지하기엔 제가 너무 늙었고(진지함...), 그렇다고 도움을 구할 수도 없으니 현실적으로 병행이 어렵습니다. 대체 왜 거의 매일 야근을 하고 있는지 수개월 간 의문을 품다가 깨달았습니다. 10년 전이랑 똑같이 일할 순 없다는 것을... 그렇다고 화가 안 난 것도 아니지만 이 정도 화는 늘 나 있으니 오해 없으시기 바랍니다(?)
10.04.202522:41
3월 여수신: 이례적인 저성장
(URL: https://tinyurl.com/3uuy6tem)
(URL: https://tinyurl.com/3uuy6tem)
10.04.202508:19
(발췌)금융위원회가 10일 안건소위원회를 열고 우리금융지주의 동양생명·ABL생명 인수와 관련한 심의를 진행한 것으로 전해졌다. 지난달 27일에 이어 두번째 심의다.
오는 16일 금융위 정례회의가 열리지만, 우리금융 보험사 인수 안건이 상정될지는 미지수다.
https://naver.me/GHvyricI
오는 16일 금융위 정례회의가 열리지만, 우리금융 보험사 인수 안건이 상정될지는 미지수다.
https://naver.me/GHvyricI
24.04.202508:27
24.04.202504:30
한화투자증권에 오게 된 첫 해에는 운이 좋게도 한 명의 RA와 1:1로 일을 할 수 있었습니다. 이후 1:2 or 3 구조에 이어 이제 1:4가 되었습니다.
오늘부터 금융주의 실적발표가 시작됩니다. 기존에 제공하던 실적정리 메일링 서비스를 중단합니다. 개별적 서포트도 범주를 축소해나갈 예정입니다. 여건이 달라진 만큼 양해 부탁 드립니다.
오늘부터 금융주의 실적발표가 시작됩니다. 기존에 제공하던 실적정리 메일링 서비스를 중단합니다. 개별적 서포트도 범주를 축소해나갈 예정입니다. 여건이 달라진 만큼 양해 부탁 드립니다.
11.04.202510:09
Describe me 유행(?)이길래 해봤습니다.
포장 잘해줘서 고맙긴 한데 문득 생각해보니 너와의 대화라곤 회계 분개를 너무 틀려대서 집요하게 갈군 기억뿐인 걸...
포장 잘해줘서 고맙긴 한데 문득 생각해보니 너와의 대화라곤 회계 분개를 너무 틀려대서 집요하게 갈군 기억뿐인 걸...
24.04.202507:35
1Q25 DPS 160원 (vs. 전년 분기DPS 105원)
24.04.202506:36
KB금융 자사주 3,000억원 추가
WOW
WOW
21.04.202504:24
모 인터넷은행의 신용대출 계좌를 갖고 있었는데, 주말에 무심코 돌려보니 같은 은행에서 새로운 신용대출을 80bp나 싸게 받을 수 있지 않겠서요 (= 시장금리 -29bp & 가산금리 -47bp)
옳다구나 차환하고 이자 애꼈다고 좋아했는데 지금 무심코 보니 이거 중신용대출 상품임.... (기존 것은 일반신대)
한때 신용점수 1,000점이었던 내가 이세계에선 중신용자?!
도 희한하지만, 왜째서 중신용 상품 가산금리가 50bp 가까이 더 낮은 것... 물론 동일인의 가산금리도 은행의 전략적 판단에 의해 시기별로 달라질 수야 있다지만 외부 개입이 낳은 왜곡을 목도한 것 같습니다 🤔
옳다구나 차환하고 이자 애꼈다고 좋아했는데 지금 무심코 보니 이거 중신용대출 상품임.... (기존 것은 일반신대)
한때 신용점수 1,000점이었던 내가 이세계에선 중신용자?!
도 희한하지만, 왜째서 중신용 상품 가산금리가 50bp 가까이 더 낮은 것... 물론 동일인의 가산금리도 은행의 전략적 판단에 의해 시기별로 달라질 수야 있다지만 외부 개입이 낳은 왜곡을 목도한 것 같습니다 🤔
09.04.202501:55
Shown 1 - 24 of 319
Log in to unlock more functionality.