АА
Аман Алимбаев
Распределение активов. Пассивные портфельные инвестиции.
https://www.amaninvest.kz, 12 лет в инвестициях. На сопровождении $20млн, клиенты из Forbeskz. Венчурный инвестор Kwaaka, Zeely, Hero’s Journey. Ранее, аналитик KASE.
Админ @alimbayev1348
https://www.amaninvest.kz, 12 лет в инвестициях. На сопровождении $20млн, клиенты из Forbeskz. Венчурный инвестор Kwaaka, Zeely, Hero’s Journey. Ранее, аналитик KASE.
Админ @alimbayev1348
TGlist reytingi
0
0
TuriOmmaviy
Tekshirish
TekshirilmaganIshonchnoma
ShubhaliJoylashuvКазахстан
TilBoshqa
Kanal yaratilgan sanaFeb 07, 2025
TGlist-ga qo'shildi
Oct 10, 2024Muxrlangan guruh
"Аман Алимбаев" guruhidagi so'nggi postlar
08.03.202504:49
Дорогие женщины, в этот прекрасный день хочу поздравить вас с великолепным весенним праздником 8 Марта!
Поздравляю вас с этим чудесным днём и хочу выразить восхищение вашей невероятной силой и умением мудро управлять не только жизнью, но и финансами!
Пусть ваши инвестиции приносят богатые плоды, а финансовая грамотность станет вашим надежным компаньоном. Пусть каждый ваш шаг направлен к достижению финансовых целей, а каждое вложение приумножает ваш капитал.
Вы достойны восхищения, и ваш вклад в мир неоценим. Пусть этот праздничный день принесет вам заслуженный отдых, внимание и радость.
С праздником, дорогие женщины! 🌸💐
Поздравляю вас с этим чудесным днём и хочу выразить восхищение вашей невероятной силой и умением мудро управлять не только жизнью, но и финансами!
Пусть ваши инвестиции приносят богатые плоды, а финансовая грамотность станет вашим надежным компаньоном. Пусть каждый ваш шаг направлен к достижению финансовых целей, а каждое вложение приумножает ваш капитал.
Вы достойны восхищения, и ваш вклад в мир неоценим. Пусть этот праздничный день принесет вам заслуженный отдых, внимание и радость.
С праздником, дорогие женщины! 🌸💐
mediani yuklay olmadik
05.03.202504:55
Сегодня я не оставлю шанса матерям забить на инвестиции и свою финансовую грамотность
Наткнулся на исследование, которое показывает, что инвесторы склонны держать те же ценные бумаги, что и их родители. Эта корреляция сильнее выражена для матерей и членов семьи, которые чаще общаются друг с другом.
Влияние внутри семьи идет как от родителей к детям, так и в обратном направлении.
Корреляция в выборе ценных бумаг между матерями и детьми оказалась сильнее, чем между отцами и детьми. Это означает, что дети чаще склонны инвестировать в те же активы, что и их матери.
Одна из причин более высокой корреляции между матерями и детьми связана с тем, что матери чаще общаются со своими детьми на тему инвестиций. Общение в семье играет ключевую роль в принятии инвестиционных решений.
Матери, скорее всего, являются более важным источником информации для своих детей, влияя на их решения о покупке или продаже ценных бумаг.
Исследование также показывает, что социальное влияние матерей на детей не связано с генетическими факторами, поскольку аналогичные корреляции наблюдаются и для приемных детей.
Несмотря на то, что отцы также оказывают влияние на инвестиционные решения детей, это влияние менее выражено по сравнению с матерями. Вероятно, это связано с тем, что дети чаще обсуждают инвестиционные вопросы именно с матерями или что матери оказываются более убедительными в своих рекомендациях.
В целом, родительские инвестиционные решения оказывают значительное влияние на детей, что приводит к передаче поведенческих моделей между поколениями.
И это, кстати, еще одна из причин, по которой богатые семьи становятся богаче, а бедные бедней.
Так что, если вы мама и хотите финансового благополучия для своего ребенка — инвестируйте грамотно. Если вы отец — скиньте жене ссылку на мой канал 😉
Наткнулся на исследование, которое показывает, что инвесторы склонны держать те же ценные бумаги, что и их родители. Эта корреляция сильнее выражена для матерей и членов семьи, которые чаще общаются друг с другом.
Влияние внутри семьи идет как от родителей к детям, так и в обратном направлении.
Корреляция в выборе ценных бумаг между матерями и детьми оказалась сильнее, чем между отцами и детьми. Это означает, что дети чаще склонны инвестировать в те же активы, что и их матери.
Одна из причин более высокой корреляции между матерями и детьми связана с тем, что матери чаще общаются со своими детьми на тему инвестиций. Общение в семье играет ключевую роль в принятии инвестиционных решений.
Матери, скорее всего, являются более важным источником информации для своих детей, влияя на их решения о покупке или продаже ценных бумаг.
Исследование также показывает, что социальное влияние матерей на детей не связано с генетическими факторами, поскольку аналогичные корреляции наблюдаются и для приемных детей.
Несмотря на то, что отцы также оказывают влияние на инвестиционные решения детей, это влияние менее выражено по сравнению с матерями. Вероятно, это связано с тем, что дети чаще обсуждают инвестиционные вопросы именно с матерями или что матери оказываются более убедительными в своих рекомендациях.
В целом, родительские инвестиционные решения оказывают значительное влияние на детей, что приводит к передаче поведенческих моделей между поколениями.
И это, кстати, еще одна из причин, по которой богатые семьи становятся богаче, а бедные бедней.
Так что, если вы мама и хотите финансового благополучия для своего ребенка — инвестируйте грамотно. Если вы отец — скиньте жене ссылку на мой канал 😉
04.03.202512:13
"Рынок – это рефлексия массовых убеждений, а не объективной реальности. То, что вам кажется логичным, может быть неактуально для рынка."
Рэй Далио
Рэй Далио
04.03.202512:07
Вопрос от ученика: «Каким образом лучше составить портфель на длинный срок из etf: равные доли во всех странах, или взвешенно по капитализации стран?»
Если вы хотите быть прямо максимально пассивным инвестором, то надо, конечно, брать индекс по капитализации – вроде фонда VT от Vanguard, который уже за 0,06% годовых позволяет инвестировать в рынок акций всего мира.
Если вам хочется «перехитрить» рынок (получить доходность выше рынка) – то можете попробовать взять всех стран поровну. Но если брать последнее десятилетие, то там наоборот – равновзвешенный индекс сильно отстал. При этом нормальных равновзвешенных мировых ETF нет – вам придётся собирать портфель самостоятельно, и это будет значительно более муторное (и дорогое в плане издержек) занятие. Также если вы сильно верите в фундаментальный анализ, то можете попробовать набрать стран с самым низким CAPE.
Моё личное мнение: вероятностное мат. ожидание индексов, взвешенных не по капитализации, в целом выше (в настоящий момент – особенно). Но вот сможете ли вы извлечь персональную выгоду из этого мат. ожидания – большой вопрос. И издержки от реализации таких стратегий будут явно выше.
Если вы хотите быть прямо максимально пассивным инвестором, то надо, конечно, брать индекс по капитализации – вроде фонда VT от Vanguard, который уже за 0,06% годовых позволяет инвестировать в рынок акций всего мира.
Если вам хочется «перехитрить» рынок (получить доходность выше рынка) – то можете попробовать взять всех стран поровну. Но если брать последнее десятилетие, то там наоборот – равновзвешенный индекс сильно отстал. При этом нормальных равновзвешенных мировых ETF нет – вам придётся собирать портфель самостоятельно, и это будет значительно более муторное (и дорогое в плане издержек) занятие. Также если вы сильно верите в фундаментальный анализ, то можете попробовать набрать стран с самым низким CAPE.
Моё личное мнение: вероятностное мат. ожидание индексов, взвешенных не по капитализации, в целом выше (в настоящий момент – особенно). Но вот сможете ли вы извлечь персональную выгоду из этого мат. ожидания – большой вопрос. И издержки от реализации таких стратегий будут явно выше.
01.03.202507:33
Проблема инвестиции в дешевые рынки
Казахстанский рынок акций является самым дешевым (недооцененным) в мире относительно прибыли, выручки да и любых показателей компаний даже с учетом инфляции. Еще к дешевым рынкам относятся Россия, Турция, Гонконг, Южная Корея, Китай, Испания, Италия и Великобритания.
На картинке выше и по этой ссылке представлен рейтинг стран по показателю CAPE (Cyclically-Adjusted Price-to-Earnings) - циклически скорректированному P/E (цена к прибыли), разработанному Робертом Шиллером и Джоном Кэмпбеллом в 1998 году. Он рассчитывается как отношение цены к скорректированной на инфляцию прибыли (обычно за 10 предыдущих лет). Поправка на инфляцию обеспечивает сопоставимость прибыли даже в периоды высокой инфляции.
Таким образом, CAPE измеряет, является ли стоимость рынка высокой или низкой по сравнению с его уровнем прибыли, скорректированным на экономический цикл, к которому он, скорее всего, вернется.
Но есть проблема инвестиций в дешевые рынки (особенно для инвесторов в Европе и США) и именно из-за нее их рост может быть ограничен. Она связана с отношением инвесторов к причинам дешевизны. Меб Фабер (известный американский инвестор), автор книг об инвестициях, хорошо описал эту проблему на следующем примере:
"Скажем, вы инвестировали в дешевые рынки и немного улучшили доходность портфелей.
Клиенты подумают - "Ок, они чуть умнее остальных."
С другой стороны, когда такие инвестиции снизят общую доходность, вас "уволят", сказав - "Что за идиоты советуют и покупают казахстанские акции?"
Поэтому многие рынки остаются дешевыми очень долго.
Казахстанский рынок акций является самым дешевым (недооцененным) в мире относительно прибыли, выручки да и любых показателей компаний даже с учетом инфляции. Еще к дешевым рынкам относятся Россия, Турция, Гонконг, Южная Корея, Китай, Испания, Италия и Великобритания.
На картинке выше и по этой ссылке представлен рейтинг стран по показателю CAPE (Cyclically-Adjusted Price-to-Earnings) - циклически скорректированному P/E (цена к прибыли), разработанному Робертом Шиллером и Джоном Кэмпбеллом в 1998 году. Он рассчитывается как отношение цены к скорректированной на инфляцию прибыли (обычно за 10 предыдущих лет). Поправка на инфляцию обеспечивает сопоставимость прибыли даже в периоды высокой инфляции.
Таким образом, CAPE измеряет, является ли стоимость рынка высокой или низкой по сравнению с его уровнем прибыли, скорректированным на экономический цикл, к которому он, скорее всего, вернется.
Но есть проблема инвестиций в дешевые рынки (особенно для инвесторов в Европе и США) и именно из-за нее их рост может быть ограничен. Она связана с отношением инвесторов к причинам дешевизны. Меб Фабер (известный американский инвестор), автор книг об инвестициях, хорошо описал эту проблему на следующем примере:
"Скажем, вы инвестировали в дешевые рынки и немного улучшили доходность портфелей.
Клиенты подумают - "Ок, они чуть умнее остальных."
С другой стороны, когда такие инвестиции снизят общую доходность, вас "уволят", сказав - "Что за идиоты советуют и покупают казахстанские акции?"
Поэтому многие рынки остаются дешевыми очень долго.
27.02.202505:07
Выше представлен прогноз долгосрочной доходности рынков акций разных стран на основе коэффициентов CAPE (отношение цены к прибыли скорректированой на инфляцию) и P/B (отношение цены к собственному капиталу).
- немецкие акции торгуются по справедливой стоимости.
- развивающиеся страны Азии торгуются на 20% ниже справедливой стоимости и в настоящее время предлагают интересные возможности
- дорогая оценка фондового рынка США в настоящее время достигла уровней, которые в последний раз наблюдались во время пузыря доткомов в 2000 году, что является явным предупреждающим сигналом. Индикатор CAPE предсказывает, что в ближайшее 10 лет среднегодовая доходность американских акций будет близкой к нулю. Исходя из этого, самые привлекательные рынки: Европа и развивающиеся рынки.
P.S. Нужно стремиться покупать акции дешево, и избегать покупать их дорого. Инвесторы часто упускают это. Особенно инвесторы с крупными капиталами, когда горизонт инвестирования 5-10 лет.
Множество исследований показали, что покупка дорогих акций или рынков делает вас более уязвимыми в будущем и вы можете испытывать гораздо более большие просадки портфеля.
Если интересна данная тема, можем поговорить о ней подробнее.
Источник: https://www.linkedin.com/pulse/sector-adjusted-global-stock-market-valuation-outlook-keimling-ueq3e/
- немецкие акции торгуются по справедливой стоимости.
- развивающиеся страны Азии торгуются на 20% ниже справедливой стоимости и в настоящее время предлагают интересные возможности
- дорогая оценка фондового рынка США в настоящее время достигла уровней, которые в последний раз наблюдались во время пузыря доткомов в 2000 году, что является явным предупреждающим сигналом. Индикатор CAPE предсказывает, что в ближайшее 10 лет среднегодовая доходность американских акций будет близкой к нулю. Исходя из этого, самые привлекательные рынки: Европа и развивающиеся рынки.
P.S. Нужно стремиться покупать акции дешево, и избегать покупать их дорого. Инвесторы часто упускают это. Особенно инвесторы с крупными капиталами, когда горизонт инвестирования 5-10 лет.
Множество исследований показали, что покупка дорогих акций или рынков делает вас более уязвимыми в будущем и вы можете испытывать гораздо более большие просадки портфеля.
Если интересна данная тема, можем поговорить о ней подробнее.
Источник: https://www.linkedin.com/pulse/sector-adjusted-global-stock-market-valuation-outlook-keimling-ueq3e/
24.02.202505:56
А не слишком ли вы рискуете на фондовом рынке?
Решил на выходных написать пост для подписчиков. А то после всех этих инфоциганских картинок выше много вопросов. Этим постом отвечаю нескольким сразу) Затронул несколько моментов, потому что это важно понимать: Чем больше риска вы берете на себя при инвестировании, тем выше ожидаемая доходность вашего портфеля. Но в то же время, чем более рискован портфель, тем сильнее он пострадает во время кризиса.
Поиск оптимального уровня риска это важная задача, которая будет иметь решающее значение для вашего итогового капитала.
5 вопросов, которые стоит себе задать:
1. Какой у вас временной горизонт инвестирования? Чем больше времени у вас в запасе, тем рискованнее может быть ваш портфель и наоборот. Например, если бы в начале 2001 года вы инвестировали 10 000 долларов в портфель, состоящий на 100% из акции компаний крупной капитализации США с намерением использовать эти деньги в начале 2003 года, то вас ждало разочарование — стоимость вложений снизилась бы примерно до $6 863 из-за краха доткомов (интернет компаний). Но если бы вы посмотрели на свой портфель 15 лет спустя, то то увидели бы как он удвоился более чем в 2 раза ($20 793 к началу 2016).
Исторически фондовый рынок США удваивает ваши вложения в акции каждые 7-10 лет, а у портфеля, состоящего 50 на 50 из акций/облигаций за последние 70 лет не было ни одного 5-летнего периода, когда он остался бы в минусе.
Портфель с горизонтом в 25-30 лет может состоять на 100% из акций, если это позволяет ваш темперамент, а вот с целью до 3 лет в акции лучше не заходить.
2. Как вы относитесь к волатильности? По-настоящему проверить это можно только на практике. Что вы делали, когда портфель был в минусе? Боялись ли дальнейшей просадки? Продали ценные бумаги на страхе или на радостях докупали? Если минус не дает вам спокойно спать, то портфель с большой долей акций вам не подойдет. Добавляйте облигации, чтобы снизить волатильность (колебание стоимости портфеля).
3. Есть ли у вас подушка безопасности? Если вы еле сводите дебет с кредитом и боитесь остаться без работы, то любая просадка в портфеле будет вас пугать. Запас денег хотя бы на 3 месяца (а лучше на 6) решает эту проблему. Создайте буфер, чтобы снизить тревожность по поводу денег.
4. На что вы копите? Если это деньги, которые не жалко потерять, то можно и побаловаться. Если же перед вами стоят цели в виде пенсии и образования детей, то это не шутки. Нужно очень грамотно подходить к формированию портфеля, взвешивать риски и диверсифицировать.
5. Вы вообще не инвестируете? Тогда вы рискуете больше всего. Велика вероятность, что вам придется работать до самой немощи или мириться с серьезным падением уровня жизни на пенсии.
Решил на выходных написать пост для подписчиков. А то после всех этих инфоциганских картинок выше много вопросов. Этим постом отвечаю нескольким сразу) Затронул несколько моментов, потому что это важно понимать: Чем больше риска вы берете на себя при инвестировании, тем выше ожидаемая доходность вашего портфеля. Но в то же время, чем более рискован портфель, тем сильнее он пострадает во время кризиса.
Поиск оптимального уровня риска это важная задача, которая будет иметь решающее значение для вашего итогового капитала.
5 вопросов, которые стоит себе задать:
1. Какой у вас временной горизонт инвестирования? Чем больше времени у вас в запасе, тем рискованнее может быть ваш портфель и наоборот. Например, если бы в начале 2001 года вы инвестировали 10 000 долларов в портфель, состоящий на 100% из акции компаний крупной капитализации США с намерением использовать эти деньги в начале 2003 года, то вас ждало разочарование — стоимость вложений снизилась бы примерно до $6 863 из-за краха доткомов (интернет компаний). Но если бы вы посмотрели на свой портфель 15 лет спустя, то то увидели бы как он удвоился более чем в 2 раза ($20 793 к началу 2016).
Исторически фондовый рынок США удваивает ваши вложения в акции каждые 7-10 лет, а у портфеля, состоящего 50 на 50 из акций/облигаций за последние 70 лет не было ни одного 5-летнего периода, когда он остался бы в минусе.
Портфель с горизонтом в 25-30 лет может состоять на 100% из акций, если это позволяет ваш темперамент, а вот с целью до 3 лет в акции лучше не заходить.
2. Как вы относитесь к волатильности? По-настоящему проверить это можно только на практике. Что вы делали, когда портфель был в минусе? Боялись ли дальнейшей просадки? Продали ценные бумаги на страхе или на радостях докупали? Если минус не дает вам спокойно спать, то портфель с большой долей акций вам не подойдет. Добавляйте облигации, чтобы снизить волатильность (колебание стоимости портфеля).
3. Есть ли у вас подушка безопасности? Если вы еле сводите дебет с кредитом и боитесь остаться без работы, то любая просадка в портфеле будет вас пугать. Запас денег хотя бы на 3 месяца (а лучше на 6) решает эту проблему. Создайте буфер, чтобы снизить тревожность по поводу денег.
4. На что вы копите? Если это деньги, которые не жалко потерять, то можно и побаловаться. Если же перед вами стоят цели в виде пенсии и образования детей, то это не шутки. Нужно очень грамотно подходить к формированию портфеля, взвешивать риски и диверсифицировать.
5. Вы вообще не инвестируете? Тогда вы рискуете больше всего. Велика вероятность, что вам придется работать до самой немощи или мириться с серьезным падением уровня жизни на пенсии.
21.02.202514:28
148к, из них 42к доходность от активов.
21.02.202511:20
Почти 100к, дальше проще, потом успевай только фиксировать доходность 😁
21.02.202510:05
100к за 2 года? Вот что дает финансовый план ✊
21.02.202508:11
+95% 🚀 Бросай работу/бизнес, заходи на всю катлету в фонду.
21.02.202505:40
+59% в валюте. У кого больше?
21.02.202504:22
📈 Из - 6 тыс. до + 12 тыс.
20.02.202513:27
Продолжаю постить отзывы учеников. Как вам доходность?
20.02.202505:28
Почему не существует короткого пути к богатству?
Почитал комменты под постами выше. Сложилось впечатление что многие обесценивают труд: и мой и инвестора. Считают доходности, пополнения, угадывают инструменты... Ученики читающие эти комментарии наверное просто улыбаются 😉, понимая через какие процессы они прошли чтобы прийти к своим результатам.
Есть процессы, а есть события. События могут произойти только как следствие длительного процесса.
Когда кто-то продает компанию за $1 миллиард, то об этом трубят во всех новостях. И люди часто полностью игнорируют процесс, который привел человека к этому событию. Этот процесс представлял собой долгий и трудный путь, свидетелем которого никто не был.
Всем событиям богатства предшествует процесс, предыстория испытаний, принятого риска, тяжелой работы и принесенных жертв. Если попытаться пропустить процесс, то никогда не произойдут и события. Пропустив процесс, ты не станешь инвестором, которым тебе нужно стать, чтобы случились определенные события — достигнутые цели.
У каждого инвестора свой путь и свои процессы. Именно поэтому я всегда говорю, что инвестиции и капитал это результат долгой работы. Результат длительного процесса, который никак нельзя пропустить.
Шальные деньги, которые приходят к людям которые занимаются спекуляциями, очень быстро от них уходят. Потому что был пропущен процесс, который необходим для того, чтобы эти деньги остались с инвестором и он сумел их сохранить и приумножить.
Какой вывод?
Спрашивать себя не о том, что я должен сделать, чтобы заработать определенную сумму денег, а о том, каким инвестором я должен стать, чтобы эта сумма денег была очевидным следствием моего лайфстайла.
Почитал комменты под постами выше. Сложилось впечатление что многие обесценивают труд: и мой и инвестора. Считают доходности, пополнения, угадывают инструменты... Ученики читающие эти комментарии наверное просто улыбаются 😉, понимая через какие процессы они прошли чтобы прийти к своим результатам.
Есть процессы, а есть события. События могут произойти только как следствие длительного процесса.
Когда кто-то продает компанию за $1 миллиард, то об этом трубят во всех новостях. И люди часто полностью игнорируют процесс, который привел человека к этому событию. Этот процесс представлял собой долгий и трудный путь, свидетелем которого никто не был.
Всем событиям богатства предшествует процесс, предыстория испытаний, принятого риска, тяжелой работы и принесенных жертв. Если попытаться пропустить процесс, то никогда не произойдут и события. Пропустив процесс, ты не станешь инвестором, которым тебе нужно стать, чтобы случились определенные события — достигнутые цели.
У каждого инвестора свой путь и свои процессы. Именно поэтому я всегда говорю, что инвестиции и капитал это результат долгой работы. Результат длительного процесса, который никак нельзя пропустить.
Шальные деньги, которые приходят к людям которые занимаются спекуляциями, очень быстро от них уходят. Потому что был пропущен процесс, который необходим для того, чтобы эти деньги остались с инвестором и он сумел их сохранить и приумножить.
Какой вывод?
Спрашивать себя не о том, что я должен сделать, чтобы заработать определенную сумму денег, а о том, каким инвестором я должен стать, чтобы эта сумма денег была очевидным следствием моего лайфстайла.
Rekordlar
12.03.202523:59
14.8KObunachilar11.10.202423:59
100Iqtiboslar indeksi19.02.202506:35
3.2KBitta post qamrovi21.02.202508:19
2.8KReklama posti qamrovi19.10.202423:59
14.42%ER13.01.202516:01
20.63%ERR
19.02.202508:33
Ученик сегодня фото прислал 🎂
С семьей отмечают $50 тыс. Дальше будет проще, следующая цель 100к.
Начинали инвестировать с 2-3 тыс долларов 3 года назад. Я капец как радуюсь таким событиям ✊
С семьей отмечают $50 тыс. Дальше будет проще, следующая цель 100к.
Начинали инвестировать с 2-3 тыс долларов 3 года назад. Я капец как радуюсь таким событиям ✊
19.02.202512:05
Еще один ученик скинул) Делитесь еще своими результатами в личку)
05.03.202504:55
Сегодня я не оставлю шанса матерям забить на инвестиции и свою финансовую грамотность
Наткнулся на исследование, которое показывает, что инвесторы склонны держать те же ценные бумаги, что и их родители. Эта корреляция сильнее выражена для матерей и членов семьи, которые чаще общаются друг с другом.
Влияние внутри семьи идет как от родителей к детям, так и в обратном направлении.
Корреляция в выборе ценных бумаг между матерями и детьми оказалась сильнее, чем между отцами и детьми. Это означает, что дети чаще склонны инвестировать в те же активы, что и их матери.
Одна из причин более высокой корреляции между матерями и детьми связана с тем, что матери чаще общаются со своими детьми на тему инвестиций. Общение в семье играет ключевую роль в принятии инвестиционных решений.
Матери, скорее всего, являются более важным источником информации для своих детей, влияя на их решения о покупке или продаже ценных бумаг.
Исследование также показывает, что социальное влияние матерей на детей не связано с генетическими факторами, поскольку аналогичные корреляции наблюдаются и для приемных детей.
Несмотря на то, что отцы также оказывают влияние на инвестиционные решения детей, это влияние менее выражено по сравнению с матерями. Вероятно, это связано с тем, что дети чаще обсуждают инвестиционные вопросы именно с матерями или что матери оказываются более убедительными в своих рекомендациях.
В целом, родительские инвестиционные решения оказывают значительное влияние на детей, что приводит к передаче поведенческих моделей между поколениями.
И это, кстати, еще одна из причин, по которой богатые семьи становятся богаче, а бедные бедней.
Так что, если вы мама и хотите финансового благополучия для своего ребенка — инвестируйте грамотно. Если вы отец — скиньте жене ссылку на мой канал 😉
Наткнулся на исследование, которое показывает, что инвесторы склонны держать те же ценные бумаги, что и их родители. Эта корреляция сильнее выражена для матерей и членов семьи, которые чаще общаются друг с другом.
Влияние внутри семьи идет как от родителей к детям, так и в обратном направлении.
Корреляция в выборе ценных бумаг между матерями и детьми оказалась сильнее, чем между отцами и детьми. Это означает, что дети чаще склонны инвестировать в те же активы, что и их матери.
Одна из причин более высокой корреляции между матерями и детьми связана с тем, что матери чаще общаются со своими детьми на тему инвестиций. Общение в семье играет ключевую роль в принятии инвестиционных решений.
Матери, скорее всего, являются более важным источником информации для своих детей, влияя на их решения о покупке или продаже ценных бумаг.
Исследование также показывает, что социальное влияние матерей на детей не связано с генетическими факторами, поскольку аналогичные корреляции наблюдаются и для приемных детей.
Несмотря на то, что отцы также оказывают влияние на инвестиционные решения детей, это влияние менее выражено по сравнению с матерями. Вероятно, это связано с тем, что дети чаще обсуждают инвестиционные вопросы именно с матерями или что матери оказываются более убедительными в своих рекомендациях.
В целом, родительские инвестиционные решения оказывают значительное влияние на детей, что приводит к передаче поведенческих моделей между поколениями.
И это, кстати, еще одна из причин, по которой богатые семьи становятся богаче, а бедные бедней.
Так что, если вы мама и хотите финансового благополучия для своего ребенка — инвестируйте грамотно. Если вы отец — скиньте жене ссылку на мой канал 😉
19.02.202504:39
Недвижимость
Те, кто считает, что недвижимость всегда растет в цене, должны задать себе как минимум два вопроса:
1. В какой валюте?
2. Это номинальный рост или реальный? (Будет ли рост, если его скорректировать на инфляцию).
Есть ещё один нюанс: покупая квартиру вы берёте на себя системный риск (риск всего рынка) и НЕсистемный риск (риск конкретного объекта и того, как будет меняться его цена). Чтобы избавиться от несистемного риска, нужно разнообразить свой портфель большим количеством активов этого вида. Увы, каждый отдельный объект недвижимости дорог, поэтому это крайне сложно сделать.
Доходность от сдачи квартиры в аренду в Казахстане находится на уровне 6-8% годовых в тенге. К тому же этот доход очень сложно назвать «пассивным». Кто хоть раз сдавал квартиру, прекрасно меня поймут.
Картинки выше взял у коллеги: @THETENGEkz
Те, кто считает, что недвижимость всегда растет в цене, должны задать себе как минимум два вопроса:
1. В какой валюте?
2. Это номинальный рост или реальный? (Будет ли рост, если его скорректировать на инфляцию).
Есть ещё один нюанс: покупая квартиру вы берёте на себя системный риск (риск всего рынка) и НЕсистемный риск (риск конкретного объекта и того, как будет меняться его цена). Чтобы избавиться от несистемного риска, нужно разнообразить свой портфель большим количеством активов этого вида. Увы, каждый отдельный объект недвижимости дорог, поэтому это крайне сложно сделать.
Доходность от сдачи квартиры в аренду в Казахстане находится на уровне 6-8% годовых в тенге. К тому же этот доход очень сложно назвать «пассивным». Кто хоть раз сдавал квартиру, прекрасно меня поймут.
Картинки выше взял у коллеги: @THETENGEkz
24.02.202505:56
А не слишком ли вы рискуете на фондовом рынке?
Решил на выходных написать пост для подписчиков. А то после всех этих инфоциганских картинок выше много вопросов. Этим постом отвечаю нескольким сразу) Затронул несколько моментов, потому что это важно понимать: Чем больше риска вы берете на себя при инвестировании, тем выше ожидаемая доходность вашего портфеля. Но в то же время, чем более рискован портфель, тем сильнее он пострадает во время кризиса.
Поиск оптимального уровня риска это важная задача, которая будет иметь решающее значение для вашего итогового капитала.
5 вопросов, которые стоит себе задать:
1. Какой у вас временной горизонт инвестирования? Чем больше времени у вас в запасе, тем рискованнее может быть ваш портфель и наоборот. Например, если бы в начале 2001 года вы инвестировали 10 000 долларов в портфель, состоящий на 100% из акции компаний крупной капитализации США с намерением использовать эти деньги в начале 2003 года, то вас ждало разочарование — стоимость вложений снизилась бы примерно до $6 863 из-за краха доткомов (интернет компаний). Но если бы вы посмотрели на свой портфель 15 лет спустя, то то увидели бы как он удвоился более чем в 2 раза ($20 793 к началу 2016).
Исторически фондовый рынок США удваивает ваши вложения в акции каждые 7-10 лет, а у портфеля, состоящего 50 на 50 из акций/облигаций за последние 70 лет не было ни одного 5-летнего периода, когда он остался бы в минусе.
Портфель с горизонтом в 25-30 лет может состоять на 100% из акций, если это позволяет ваш темперамент, а вот с целью до 3 лет в акции лучше не заходить.
2. Как вы относитесь к волатильности? По-настоящему проверить это можно только на практике. Что вы делали, когда портфель был в минусе? Боялись ли дальнейшей просадки? Продали ценные бумаги на страхе или на радостях докупали? Если минус не дает вам спокойно спать, то портфель с большой долей акций вам не подойдет. Добавляйте облигации, чтобы снизить волатильность (колебание стоимости портфеля).
3. Есть ли у вас подушка безопасности? Если вы еле сводите дебет с кредитом и боитесь остаться без работы, то любая просадка в портфеле будет вас пугать. Запас денег хотя бы на 3 месяца (а лучше на 6) решает эту проблему. Создайте буфер, чтобы снизить тревожность по поводу денег.
4. На что вы копите? Если это деньги, которые не жалко потерять, то можно и побаловаться. Если же перед вами стоят цели в виде пенсии и образования детей, то это не шутки. Нужно очень грамотно подходить к формированию портфеля, взвешивать риски и диверсифицировать.
5. Вы вообще не инвестируете? Тогда вы рискуете больше всего. Велика вероятность, что вам придется работать до самой немощи или мириться с серьезным падением уровня жизни на пенсии.
Решил на выходных написать пост для подписчиков. А то после всех этих инфоциганских картинок выше много вопросов. Этим постом отвечаю нескольким сразу) Затронул несколько моментов, потому что это важно понимать: Чем больше риска вы берете на себя при инвестировании, тем выше ожидаемая доходность вашего портфеля. Но в то же время, чем более рискован портфель, тем сильнее он пострадает во время кризиса.
Поиск оптимального уровня риска это важная задача, которая будет иметь решающее значение для вашего итогового капитала.
5 вопросов, которые стоит себе задать:
1. Какой у вас временной горизонт инвестирования? Чем больше времени у вас в запасе, тем рискованнее может быть ваш портфель и наоборот. Например, если бы в начале 2001 года вы инвестировали 10 000 долларов в портфель, состоящий на 100% из акции компаний крупной капитализации США с намерением использовать эти деньги в начале 2003 года, то вас ждало разочарование — стоимость вложений снизилась бы примерно до $6 863 из-за краха доткомов (интернет компаний). Но если бы вы посмотрели на свой портфель 15 лет спустя, то то увидели бы как он удвоился более чем в 2 раза ($20 793 к началу 2016).
Исторически фондовый рынок США удваивает ваши вложения в акции каждые 7-10 лет, а у портфеля, состоящего 50 на 50 из акций/облигаций за последние 70 лет не было ни одного 5-летнего периода, когда он остался бы в минусе.
Портфель с горизонтом в 25-30 лет может состоять на 100% из акций, если это позволяет ваш темперамент, а вот с целью до 3 лет в акции лучше не заходить.
2. Как вы относитесь к волатильности? По-настоящему проверить это можно только на практике. Что вы делали, когда портфель был в минусе? Боялись ли дальнейшей просадки? Продали ценные бумаги на страхе или на радостях докупали? Если минус не дает вам спокойно спать, то портфель с большой долей акций вам не подойдет. Добавляйте облигации, чтобы снизить волатильность (колебание стоимости портфеля).
3. Есть ли у вас подушка безопасности? Если вы еле сводите дебет с кредитом и боитесь остаться без работы, то любая просадка в портфеле будет вас пугать. Запас денег хотя бы на 3 месяца (а лучше на 6) решает эту проблему. Создайте буфер, чтобы снизить тревожность по поводу денег.
4. На что вы копите? Если это деньги, которые не жалко потерять, то можно и побаловаться. Если же перед вами стоят цели в виде пенсии и образования детей, то это не шутки. Нужно очень грамотно подходить к формированию портфеля, взвешивать риски и диверсифицировать.
5. Вы вообще не инвестируете? Тогда вы рискуете больше всего. Велика вероятность, что вам придется работать до самой немощи или мириться с серьезным падением уровня жизни на пенсии.
21.02.202510:05
100к за 2 года? Вот что дает финансовый план ✊
19.02.202507:58
Активные инвестиции (хедж фонды)
Купи ценные бумаги дешевле, продай дороже, подписка на «торговые сигналы», торговля опционами и т.п. Здесь хочется вспомнить на практическом примере — знаменитый спор самого успешного инвестора в мире Уоррена Баффета с трейдерами, управляющими хедж-фондами. Где первый считал, что индексный фонд на рынок акций США (S&P 500) за 10 лет обгонит результат активно-управляемых хедж-фондов (то есть рост фондового рынка всегда будет обгонять результаты активного управления).
В результате $1 млн, вложенный в активное управление, за 10 лет вырос на $220 000. $1 млн, инвестированный в индексный фонд (следовавший за рынком), без активной торговли и какого-либо участия со стороны инвестора за это время вырос на $854 000. О чем это история: даже при глубокой экспертизе прогнозировать и активно торговать - менее эффективная стратегия, чем простая стратегия покупки и удержания индексного фонда.
Купи ценные бумаги дешевле, продай дороже, подписка на «торговые сигналы», торговля опционами и т.п. Здесь хочется вспомнить на практическом примере — знаменитый спор самого успешного инвестора в мире Уоррена Баффета с трейдерами, управляющими хедж-фондами. Где первый считал, что индексный фонд на рынок акций США (S&P 500) за 10 лет обгонит результат активно-управляемых хедж-фондов (то есть рост фондового рынка всегда будет обгонять результаты активного управления).
В результате $1 млн, вложенный в активное управление, за 10 лет вырос на $220 000. $1 млн, инвестированный в индексный фонд (следовавший за рынком), без активной торговли и какого-либо участия со стороны инвестора за это время вырос на $854 000. О чем это история: даже при глубокой экспертизе прогнозировать и активно торговать - менее эффективная стратегия, чем простая стратегия покупки и удержания индексного фонда.
13.02.202509:53
Как начать путь в инвестициях и выйти на пассивный доход?
В эфире «Делового утра» рассказал, как первые шаги на Форексе привели к ценным урокам, почему быстрая прибыль — это миф, и как в итоге нашел реальный путь к финансовой независимости.
Годы проб и ошибок научили меня главному: богатеют не те, кто постоянно торгует, а те, кто инвестирует осознанно и в долгую.
🎙 Послушайте выпуск: https://businessfm.kz/podcasts/business-morning/kak-nachat-put-v-investiciyah-i-vyjti-na-passivnyj-dohod
В эфире «Делового утра» рассказал, как первые шаги на Форексе привели к ценным урокам, почему быстрая прибыль — это миф, и как в итоге нашел реальный путь к финансовой независимости.
Годы проб и ошибок научили меня главному: богатеют не те, кто постоянно торгует, а те, кто инвестирует осознанно и в долгую.
🎙 Послушайте выпуск: https://businessfm.kz/podcasts/business-morning/kak-nachat-put-v-investiciyah-i-vyjti-na-passivnyj-dohod
19.02.202508:11
Криптовалюты
Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в реальном бизнесе; покупая облигации даете бизнесу или государству займ под проценты. Криптовалюты, напротив, не подкреплены никакими традиционными физическими ценностями, такими как активы бизнеса или недвижимость. Они не имеют фундаментальных показателей, как прибыль или выручка. Цена криптовалют определяется исключительно консенсусом — пока инвесторы верят в крипту, она растет в цене. При разочаровании будет сильное падение стоимости.
К тому же рынок криптовалют пока не поддается тому же уровню контроля, что и традиционные финансовые рынки (которым уже 150-200 лет). Это увеличивает вероятность мошенничества и недобросовестной деятельности.
Поэтому моя рекомендация звучит так — на крипту выделяйте не более 5% от общего портфеля активов (чтобы не испытывать эффект fomo).
Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в реальном бизнесе; покупая облигации даете бизнесу или государству займ под проценты. Криптовалюты, напротив, не подкреплены никакими традиционными физическими ценностями, такими как активы бизнеса или недвижимость. Они не имеют фундаментальных показателей, как прибыль или выручка. Цена криптовалют определяется исключительно консенсусом — пока инвесторы верят в крипту, она растет в цене. При разочаровании будет сильное падение стоимости.
К тому же рынок криптовалют пока не поддается тому же уровню контроля, что и традиционные финансовые рынки (которым уже 150-200 лет). Это увеличивает вероятность мошенничества и недобросовестной деятельности.
Поэтому моя рекомендация звучит так — на крипту выделяйте не более 5% от общего портфеля активов (чтобы не испытывать эффект fomo).
Ko'proq funksiyalarni ochish uchun tizimga kiring.
