DATA HUB
25.04.202508:02
Динамика спроса на наличную иностранную валюту в последние несколько лет — на графике
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
22.04.202511:28
↗️☕️Казахстан заметно нарастил импорт кофе
В январе-феврале поступления кофе* из-за рубежа выросли на 45%, добравшись до 786,9 т. Применительно к подобному периоду это максимум по меньшей мере за шесть лет, приводит данные БНС АСПиР РК.
Что примечательно, рост отмечается относительно высокой отметки – год назад было 542,4 т. Тогда какая-либо динамика, по сути, отсутствовала. Зато непосредственно перед этим, в январе-феврале 2023-го, показатель увеличивался сразу на 74% г/г. По итогам же полных лет импорт кофе стабильно набирает обороты. К примеру, за весь 2024-й было ввезено 3,6 тыс. т, +13% г/г.
Кстати, в деньгах зарубежные поступления прибавили еще больше, 60%, и достигли $6,3 млн. Разница в темпах роста между стоимостными и физическими объемами можно связать с ростом средней стоимости тонны - с $7,2 тыс. до $7,9 тыс.
Вместе с тем за год структура импорта заметно изменилась. Сейчас в общих объемах преобладает необжаренный кофе - 66%. Доля обжаренного, соответственно, равняется 34%. В январе-феврале 2024 года доли двух сегментов почти совпадали. Заметим также, что кофе Казахстан в основном закупает в Бразилии (48%, или 378,4 т) и России (19%, или 152,4 т).
Похоже, на всплеск импорта в том числе повлияла перепродажа ввезенных объемов. Дело в том, что в январе-феврале экспорт подпрыгнул в 8,4 раза г/г, до 378,8 т. Причем важную роль в скачке сыграл необжаренный кофе. Ранее его поставки почти отсутствовали, а теперь формируют 46% общих объемов, или 173,2 т. В случае с обжаренным кофе вывоз увеличился в 4,6 раза, до 205,5 т, что притом гораздо больше собственного производства этого типа продукции за те же два месяца (134 т).
*код ТН ВЭД 0901 «Кофе, жареный или нежареный, с кофеином или без кофеина; кофейная шелуха и оболочки зерен кофе; заменители кофе, содержащие кофе в любой пропорции»
@DataHub_FCBK
В январе-феврале поступления кофе* из-за рубежа выросли на 45%, добравшись до 786,9 т. Применительно к подобному периоду это максимум по меньшей мере за шесть лет, приводит данные БНС АСПиР РК.
Что примечательно, рост отмечается относительно высокой отметки – год назад было 542,4 т. Тогда какая-либо динамика, по сути, отсутствовала. Зато непосредственно перед этим, в январе-феврале 2023-го, показатель увеличивался сразу на 74% г/г. По итогам же полных лет импорт кофе стабильно набирает обороты. К примеру, за весь 2024-й было ввезено 3,6 тыс. т, +13% г/г.
Кстати, в деньгах зарубежные поступления прибавили еще больше, 60%, и достигли $6,3 млн. Разница в темпах роста между стоимостными и физическими объемами можно связать с ростом средней стоимости тонны - с $7,2 тыс. до $7,9 тыс.
Вместе с тем за год структура импорта заметно изменилась. Сейчас в общих объемах преобладает необжаренный кофе - 66%. Доля обжаренного, соответственно, равняется 34%. В январе-феврале 2024 года доли двух сегментов почти совпадали. Заметим также, что кофе Казахстан в основном закупает в Бразилии (48%, или 378,4 т) и России (19%, или 152,4 т).
Похоже, на всплеск импорта в том числе повлияла перепродажа ввезенных объемов. Дело в том, что в январе-феврале экспорт подпрыгнул в 8,4 раза г/г, до 378,8 т. Причем важную роль в скачке сыграл необжаренный кофе. Ранее его поставки почти отсутствовали, а теперь формируют 46% общих объемов, или 173,2 т. В случае с обжаренным кофе вывоз увеличился в 4,6 раза, до 205,5 т, что притом гораздо больше собственного производства этого типа продукции за те же два месяца (134 т).
*код ТН ВЭД 0901 «Кофе, жареный или нежареный, с кофеином или без кофеина; кофейная шелуха и оболочки зерен кофе; заменители кофе, содержащие кофе в любой пропорции»
@DataHub_FCBK
18.04.202505:44
Доля Алматы и Астаны во вводе многоквартирного жилья добралась до максимума за 8 лет
В I кв. 2025 г. в двух городах введены в эксплуатацию многоквартирные дома суммарной общей площадью в 1,7 млн кв. м., что сформировало 67% от показателя по стране. Эта доля стала самой высокой для любого квартала с I кв. 2017 г.
При этом сами показатели общей площади как для всей РК, так и для Алматы и Астаны в отдельности стали максимальными конкретно для января-марта по крайней мере с 2015 г.
Рост объемов г/г по РК составил 10%, в Алматы – сразу +51% г/г, в Астане – +12%. При этом в столице впервые по крайней мере с 2015 г. объемы ввода в январе-марте превысили психологическую отметку в 1 млн кв.м. общей площади.
Астанинский показатель, кстати, оказался на 29% больше суммарного показателя всех нестоличных регионов, т.е. остальной страны кроме Алматы. За пределами столиц в I кв. 2025 г. введены многоквартирные дома общей площадью в 815 тыс. кв.м., что на 10% меньше, чем годом ранее.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
В I кв. 2025 г. в двух городах введены в эксплуатацию многоквартирные дома суммарной общей площадью в 1,7 млн кв. м., что сформировало 67% от показателя по стране. Эта доля стала самой высокой для любого квартала с I кв. 2017 г.
При этом сами показатели общей площади как для всей РК, так и для Алматы и Астаны в отдельности стали максимальными конкретно для января-марта по крайней мере с 2015 г.
Рост объемов г/г по РК составил 10%, в Алматы – сразу +51% г/г, в Астане – +12%. При этом в столице впервые по крайней мере с 2015 г. объемы ввода в январе-марте превысили психологическую отметку в 1 млн кв.м. общей площади.
Астанинский показатель, кстати, оказался на 29% больше суммарного показателя всех нестоличных регионов, т.е. остальной страны кроме Алматы. За пределами столиц в I кв. 2025 г. введены многоквартирные дома общей площадью в 815 тыс. кв.м., что на 10% меньше, чем годом ранее.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
16.04.202511:54
Экспорт урана резко затормозил
В статистике поставок за январь-февраль 2025 г. фигурируют поставки за рубеж обработанного природного урана на $72,5 млн, что на 78% меньше, чем было за те же месяцы 2024 года.
Об историческом минимуме речи не идет (см. график), но в последние три года за январь-февраль набегало по несколько сотен миллионов. Вообще интенсивность падения отчасти объясняется эффектом высокой базы: значения 2024 г. были на максимуме по крайней мере за десятилетие.
За счет каких направлений произошел спад? В прошлом году все объемы в январе-феврале пришлись на две страны: Францию и Россию. В текущем же году первая сократила закупки более чем на 60% в денежном выражении, а во вторую уран не направлялся, тогда как годом ранее экспорт оценивался в $195,6 млн.
P.S. С другой стороны, в отрасли есть и хорошие новости насчет перспектив экспорта в дальнейшем: как раз вчера «Казатомпром» сообщил о подписании нового контракта на поставки концентрата урана в Чехию.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
В статистике поставок за январь-февраль 2025 г. фигурируют поставки за рубеж обработанного природного урана на $72,5 млн, что на 78% меньше, чем было за те же месяцы 2024 года.
Об историческом минимуме речи не идет (см. график), но в последние три года за январь-февраль набегало по несколько сотен миллионов. Вообще интенсивность падения отчасти объясняется эффектом высокой базы: значения 2024 г. были на максимуме по крайней мере за десятилетие.
За счет каких направлений произошел спад? В прошлом году все объемы в январе-феврале пришлись на две страны: Францию и Россию. В текущем же году первая сократила закупки более чем на 60% в денежном выражении, а во вторую уран не направлялся, тогда как годом ранее экспорт оценивался в $195,6 млн.
P.S. С другой стороны, в отрасли есть и хорошие новости насчет перспектив экспорта в дальнейшем: как раз вчера «Казатомпром» сообщил о подписании нового контракта на поставки концентрата урана в Чехию.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
14.04.202511:04
👨💻💪Экспорт IT-услуг из Казахстана более чем вдвое обогнал импорт
В 2024 году продажа компьютерных услуг за рубеж превысила покупку в 2,1 раза - $690,7 млн против $324 млн. Казахстан оказывается чистым экспортером подобных услуг второй год подряд. Перед этим, в 2023 году, экспорт был больше импорта всего на 17%, следует из статистики НБРК.
К внушительному масштабу наблюдаемой сейчас разницы привела зеркально противоположная и к тому же довольно ощутимая динамика показателей. Если экспорт за год прибавил 31%, то импорт потерял почти столько же, 29%.
🇷🇺🇺🇸Примечательно, что сразу треть годового прироста экспорта IT-услуг обеспечила Россия ($54,5 млн из $161,6 млн). Это по-прежнему одно из важнейших его направлений, на которое приходится 14% совокупных поставок, или $95,6 млн. Тем временем США в этом отношении, напротив, утратили статус ключевого партнера. Страна приобрела в пять раз меньше соответствующих услуг в сравнении с 2023-м, в результате чего ее доля в общих объемах снизилась с 8% ($43,6 млн) до 1% ($9,1 млн).
Параллельно США сыграли заметную роль в негативной динамике импорта IT-услуг, сформировав 15% общего спада (-$19,9 млн из -$129,7 млн).
🔔Стоит обратить внимание, что, каким бы заметным ни был рост экспорта компьютерных услуг, его темпы стремительно замедляются. Сравните: в 2023-м было 56%, в 2022-м – 345%. По всей видимости, замедление роста связано с тем, что влияние релокации российских компаний и специалистов на показатели отечественного IT-сектора постепенно ослабевает. Сама же релокация в 2024 году, похоже, окончательно завершилась - свидетельством этому может служить спад регистрации юрлиц и филиалов с собственниками из России.
С учетом всего этого цель по наращиванию экспорта IT-услуг до $1 млрд к 2026 году едва ли подходит под определение легкодостижимой. Чтобы добраться до названной отметки, показателю необходимо увеличиваться в среднем на 21% в год. Принимая во внимание, что рост должен отмечаться по отношению к текущему высокому уровню, это не так уж и мало.
😕Дополним, что, несмотря на динамичный рост продаж компьютерных услуг за рубеж, их доля в общем объеме экспортированных Казахстаном услуг держится на невысоком уровне в 6%. Основная же часть экспорта услуг все так же приходится на услуги грузового транспорта - 37%. Международный баланс услуг (экспорт минус импорт) притом сохраняется отрицательным, - $1,22 млрд. Исходя из этого, можно говорить о том, что достижения по диверсификации экспорта услуг пока остаются слабыми.
@DataHub_FCBK
В 2024 году продажа компьютерных услуг за рубеж превысила покупку в 2,1 раза - $690,7 млн против $324 млн. Казахстан оказывается чистым экспортером подобных услуг второй год подряд. Перед этим, в 2023 году, экспорт был больше импорта всего на 17%, следует из статистики НБРК.
К внушительному масштабу наблюдаемой сейчас разницы привела зеркально противоположная и к тому же довольно ощутимая динамика показателей. Если экспорт за год прибавил 31%, то импорт потерял почти столько же, 29%.
🇷🇺🇺🇸Примечательно, что сразу треть годового прироста экспорта IT-услуг обеспечила Россия ($54,5 млн из $161,6 млн). Это по-прежнему одно из важнейших его направлений, на которое приходится 14% совокупных поставок, или $95,6 млн. Тем временем США в этом отношении, напротив, утратили статус ключевого партнера. Страна приобрела в пять раз меньше соответствующих услуг в сравнении с 2023-м, в результате чего ее доля в общих объемах снизилась с 8% ($43,6 млн) до 1% ($9,1 млн).
Параллельно США сыграли заметную роль в негативной динамике импорта IT-услуг, сформировав 15% общего спада (-$19,9 млн из -$129,7 млн).
🔔Стоит обратить внимание, что, каким бы заметным ни был рост экспорта компьютерных услуг, его темпы стремительно замедляются. Сравните: в 2023-м было 56%, в 2022-м – 345%. По всей видимости, замедление роста связано с тем, что влияние релокации российских компаний и специалистов на показатели отечественного IT-сектора постепенно ослабевает. Сама же релокация в 2024 году, похоже, окончательно завершилась - свидетельством этому может служить спад регистрации юрлиц и филиалов с собственниками из России.
С учетом всего этого цель по наращиванию экспорта IT-услуг до $1 млрд к 2026 году едва ли подходит под определение легкодостижимой. Чтобы добраться до названной отметки, показателю необходимо увеличиваться в среднем на 21% в год. Принимая во внимание, что рост должен отмечаться по отношению к текущему высокому уровню, это не так уж и мало.
😕Дополним, что, несмотря на динамичный рост продаж компьютерных услуг за рубеж, их доля в общем объеме экспортированных Казахстаном услуг держится на невысоком уровне в 6%. Основная же часть экспорта услуг все так же приходится на услуги грузового транспорта - 37%. Международный баланс услуг (экспорт минус импорт) притом сохраняется отрицательным, - $1,22 млрд. Исходя из этого, можно говорить о том, что достижения по диверсификации экспорта услуг пока остаются слабыми.
@DataHub_FCBK
11.04.202507:00
❗️❗️❗️Нацбанк оставил ставку на текущем уровне в 16,5%
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
25.04.202508:01
Чистый спрос на наличные доллары резко упал, на рубли – обновил антирекорд
🇺🇸В марте объем нетто-продаж американской валюты в обменниках РК составил 73,9 млрд тг, сократившись номинально сразу на 58% к февралю и на 53% -- к марту 2024-го. Меньше, чем сейчас, при номинальных же расчетах в тенге, было в апреле 2023-го, а если закладывать инфляцию – в июне 2022-го.
Отметим, что снижение спроса на доллары отмечалось на фоне некоторого укрепления тенге к американской валюте в марте (около 498 тг в среднем за месяц по сравнению с 506 тг в феврале).
🇪🇺Спрос на евро также упал: в месячном выражении сразу на 65%, в годовом – на 39% номинально, до 11,6 млрд тг. Но здесь уже об особенных минимумах говорить не приходится, ниже, чем сейчас, нетто-продажи последний раз были относительно недавно – в августе-сентябре 2024 г. Курс евро, кстати, в марте, наоборот, был выше, чем в феврале (536,6 тг, +1,9%).
🇷🇺А вот от рублей клиенты обменников продолжали весьма активно избавляться, отрицательный чистый спрос сохраняется уже четвертый месяц подряд. Обменные пункты в марте купили больше российской валюты, чем продали, на 18,9 млрд тг, т.е. показатель обновляет антирекорд по крайней мере с начала 2020 года. Рубль в марте притом был дороже по сравнению с февралем – средний курс 5,79 тг, сразу +5,9% м/м.
Данные Нацбанка РК
@DataHub_FCBK
🇺🇸В марте объем нетто-продаж американской валюты в обменниках РК составил 73,9 млрд тг, сократившись номинально сразу на 58% к февралю и на 53% -- к марту 2024-го. Меньше, чем сейчас, при номинальных же расчетах в тенге, было в апреле 2023-го, а если закладывать инфляцию – в июне 2022-го.
Отметим, что снижение спроса на доллары отмечалось на фоне некоторого укрепления тенге к американской валюте в марте (около 498 тг в среднем за месяц по сравнению с 506 тг в феврале).
🇪🇺Спрос на евро также упал: в месячном выражении сразу на 65%, в годовом – на 39% номинально, до 11,6 млрд тг. Но здесь уже об особенных минимумах говорить не приходится, ниже, чем сейчас, нетто-продажи последний раз были относительно недавно – в августе-сентябре 2024 г. Курс евро, кстати, в марте, наоборот, был выше, чем в феврале (536,6 тг, +1,9%).
🇷🇺А вот от рублей клиенты обменников продолжали весьма активно избавляться, отрицательный чистый спрос сохраняется уже четвертый месяц подряд. Обменные пункты в марте купили больше российской валюты, чем продали, на 18,9 млрд тг, т.е. показатель обновляет антирекорд по крайней мере с начала 2020 года. Рубль в марте притом был дороже по сравнению с февралем – средний курс 5,79 тг, сразу +5,9% м/м.
Данные Нацбанка РК
@DataHub_FCBK
21.04.202513:07
🇪🇺Евро впервые официально перешагнул через отметку в 600 тенге
Курс европейской валюты на завтра, 22 апреля, установлен Нацбанком на уровне 601,01 тг, что является историческим рекордом. По сравнению с сегодняшним днем евро укрепился сразу на 1,3%, по сравнению с уровнем начала месяца – сразу на 10,1%.
🇺🇸Курс доллара на завтра притом несколько снизился – 521,53, -0,1% к сегодняшнему дню, но это все равно больше, чем было в начале месяца (+3,4%). Собственно, через доллар с помощью кросс-курсов Нацбанк рассчитывает официальные уровни всех прочих зарубежных валют, а американская валюта последнее время сама чувствует себя не блестяще. Индекс доллара оказался в районе трехлетних минимумов, чему явно способствовали неординарные, скажем так, экономические решения президента Трампа вместе с его угрозами уволить главу ФРС.
🇷🇺Зато кто чувствует себя бодро, и в особенности по отношению к тенге, так это российский рубль. Курс на завтра – 6,43 тг, +0,6% к сегодняшнему уровню. С начала месяца российская валюта прибавила 8,1%, актуальное значение – самое высокое с февраля 2023-го.
@DataHub_FCBK
Курс европейской валюты на завтра, 22 апреля, установлен Нацбанком на уровне 601,01 тг, что является историческим рекордом. По сравнению с сегодняшним днем евро укрепился сразу на 1,3%, по сравнению с уровнем начала месяца – сразу на 10,1%.
🇺🇸Курс доллара на завтра притом несколько снизился – 521,53, -0,1% к сегодняшнему дню, но это все равно больше, чем было в начале месяца (+3,4%). Собственно, через доллар с помощью кросс-курсов Нацбанк рассчитывает официальные уровни всех прочих зарубежных валют, а американская валюта последнее время сама чувствует себя не блестяще. Индекс доллара оказался в районе трехлетних минимумов, чему явно способствовали неординарные, скажем так, экономические решения президента Трампа вместе с его угрозами уволить главу ФРС.
🇷🇺Зато кто чувствует себя бодро, и в особенности по отношению к тенге, так это российский рубль. Курс на завтра – 6,43 тг, +0,6% к сегодняшнему уровню. С начала месяца российская валюта прибавила 8,1%, актуальное значение – самое высокое с февраля 2023-го.
@DataHub_FCBK
17.04.202513:06
В Казахстане резко рвануло производство табачных изделий
В I квартале выпуск сигарет и папирос достиг 4,6 млрд штук, увеличившись за год на 42%. Таких высоких значений по результатам января-марта не отмечалось с 2014 года, целых 11 лет.
До последнего момента производство табачных изделий, по сути, стагнировало. Если рассматривать изменение годовых уровней, то окажется, что с 2017-го по 2024-й показатель колебался в районе 17-18 млрд штук. Отдельно взятый прошлый год притом завершился падением на 1% г/г.
Таким образом, динамика, наблюдаемая по итогам первых трех месяцев 2024 года, может говорить о зарождении тренда на уверенный рост производства сигарет и папирос.
Что касается стоимости выпущенных в январе-марте табачных изделий, она составила 92,7 млрд тенге. С поправкой на инфляцию это на 25% больше, чем годом ранее.
Добавим, что Казахстан неплохо обеспечивает себя табачными изделиями. В 2024-м доля производства от всех ресурсов немного не дотягивала до 80%.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
В I квартале выпуск сигарет и папирос достиг 4,6 млрд штук, увеличившись за год на 42%. Таких высоких значений по результатам января-марта не отмечалось с 2014 года, целых 11 лет.
До последнего момента производство табачных изделий, по сути, стагнировало. Если рассматривать изменение годовых уровней, то окажется, что с 2017-го по 2024-й показатель колебался в районе 17-18 млрд штук. Отдельно взятый прошлый год притом завершился падением на 1% г/г.
Таким образом, динамика, наблюдаемая по итогам первых трех месяцев 2024 года, может говорить о зарождении тренда на уверенный рост производства сигарет и папирос.
Что касается стоимости выпущенных в январе-марте табачных изделий, она составила 92,7 млрд тенге. С поправкой на инфляцию это на 25% больше, чем годом ранее.
Добавим, что Казахстан неплохо обеспечивает себя табачными изделиями. В 2024-м доля производства от всех ресурсов немного не дотягивала до 80%.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
16.04.202505:13
🔽💼🇷🇺Число действующих российских компаний падает четвертый квартал подряд
На 1 апреля статус действующих имело 18,4 тыс. предприятий с участием капитала из России. Это на 495 ед. меньше, чем 1 января.
В квартальном исчислении текущее снижение стало четвертым по счету и к тому же самым сильным за более чем шестилетнюю историю наблюдений.
Обратим внимание, что до того как перейти к падению, число действующих российских компаний резко увеличивалось целых 9 кварталов кряду, то есть с начала военного конфликта в Украине. Причем наиболее интенсивный прирост на этом отрезке отмечался со II квартала 2022 г. по I квартал 2023 г. (+2,3 тыс. ед. в среднем за 3 месяца).
Соответственно, уже в 2023 г. тренд на бурный рост начал сбавлять обороты, а в 2024-м сошел на нет.
Что касается отраслей, главную роль в последнем квартальном снижении сыграли наиболее многочисленные из них: торговля (-238 ед., до 7,5 тыс. ед.), а также информация и связь (-70 ед., до 2,5 тыс. ед.).
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
На 1 апреля статус действующих имело 18,4 тыс. предприятий с участием капитала из России. Это на 495 ед. меньше, чем 1 января.
В квартальном исчислении текущее снижение стало четвертым по счету и к тому же самым сильным за более чем шестилетнюю историю наблюдений.
Обратим внимание, что до того как перейти к падению, число действующих российских компаний резко увеличивалось целых 9 кварталов кряду, то есть с начала военного конфликта в Украине. Причем наиболее интенсивный прирост на этом отрезке отмечался со II квартала 2022 г. по I квартал 2023 г. (+2,3 тыс. ед. в среднем за 3 месяца).
Соответственно, уже в 2023 г. тренд на бурный рост начал сбавлять обороты, а в 2024-м сошел на нет.
Что касается отраслей, главную роль в последнем квартальном снижении сыграли наиболее многочисленные из них: торговля (-238 ед., до 7,5 тыс. ед.), а также информация и связь (-70 ед., до 2,5 тыс. ед.).
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
11.04.202510:02
⚖️🛒🆙Суды приняли рекордное число исков о защите прав потребителей
По итогам I квартала в суды первой инстанции поступило 768 аналогичных обращений, что на 20% больше в сравнении с тем же периодом прошлого года. Настолько высокий уровень наблюдается впервые как минимум за 10 лет, приводит данные КПСиСУ ГП РК.
Статистика свидельствует: со временем население все чаще обращается в суды, чтобы отстоять свои потребительские права. Так, с 2016 по 2025 год в январе-марте количество поданных исков снижалось всего лишь трижды (г/г). Последний такой случай, кстати, произошел в 2024-м. Но тогда показатель потерял немного, 4%. В то же время интересно заметить, что довольно часто жалобы потребителей имеют отношение к сферам торговли и услуг (41% поступивших в суды обращений в I квартале). И совсем редко - к сфере медицины (2%).
❌Впрочем, какие бы рекорды ни устанавливались, значительная часть исков по-прежнему не доходит до реального рассмотрения. Например, в отдельно взятом 2024 году суды вернули заявителям треть поданных обращений.
Вероятно, в основном такие иски возвращают по причине несоблюдения четырехступенчатого алгоритма. Согласно закону, прежде чем обратиться в суд, потребитель должен последовательно пройти три этапа урегулирования конфликта (предприниматель-медиатор-государственный орган) и не добиться успеха ни на одном из них. К слову, власти планируют упростить эту процедуру и сделать ее двухступенчатой – соответствующий законопроект сейчас находится на рассмотрении в Мажилисе.
✅В заключение стоит признать, что шансы на удовлетворение потребительского иска, если он все же был принят на рассмотрение судом, довольно высоки. В частности, по итогам января-марта в пользу истцов разрешилось 83% подобных дел – 264 из 319. По вынесенным решениям подлежит к взысканию 457,4 млн тенге.
@DataHub_FCBK
По итогам I квартала в суды первой инстанции поступило 768 аналогичных обращений, что на 20% больше в сравнении с тем же периодом прошлого года. Настолько высокий уровень наблюдается впервые как минимум за 10 лет, приводит данные КПСиСУ ГП РК.
Статистика свидельствует: со временем население все чаще обращается в суды, чтобы отстоять свои потребительские права. Так, с 2016 по 2025 год в январе-марте количество поданных исков снижалось всего лишь трижды (г/г). Последний такой случай, кстати, произошел в 2024-м. Но тогда показатель потерял немного, 4%. В то же время интересно заметить, что довольно часто жалобы потребителей имеют отношение к сферам торговли и услуг (41% поступивших в суды обращений в I квартале). И совсем редко - к сфере медицины (2%).
❌Впрочем, какие бы рекорды ни устанавливались, значительная часть исков по-прежнему не доходит до реального рассмотрения. Например, в отдельно взятом 2024 году суды вернули заявителям треть поданных обращений.
Вероятно, в основном такие иски возвращают по причине несоблюдения четырехступенчатого алгоритма. Согласно закону, прежде чем обратиться в суд, потребитель должен последовательно пройти три этапа урегулирования конфликта (предприниматель-медиатор-государственный орган) и не добиться успеха ни на одном из них. К слову, власти планируют упростить эту процедуру и сделать ее двухступенчатой – соответствующий законопроект сейчас находится на рассмотрении в Мажилисе.
✅В заключение стоит признать, что шансы на удовлетворение потребительского иска, если он все же был принят на рассмотрение судом, довольно высоки. В частности, по итогам января-марта в пользу истцов разрешилось 83% подобных дел – 264 из 319. По вынесенным решениям подлежит к взысканию 457,4 млн тенге.
@DataHub_FCBK
10.04.202511:50
Ну и чтобы напомнить вам картину в динамике, публикуем график изъятий по месяцам. Рост, который виден в середине 2023-го, был связан с вступлением в силу нового Социального кодекса, а актуальные повышенные значения стали фиксироваться на фоне дискуссии об ограничении изъятий.
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
24.04.202506:50
За первый квартал 2025 года бизнес заплатил в республиканский бюджет более 3,1 трлн тенге налогов. И немного перевыполнил план – на 2,8% или 84,6 млрд тенге. Это данные Министерства финансов РК
Значительную часть этой суммы сформировали два вида налогов. Первый – это корпоративный подоходный налог с крупного бизнеса (без нефтянки). Он принес 1 трлн 019 млрд тг, что на 4,1% больше плана.
Второй крупный источник – это НДС. И вот тут недобор: 1 трлн 320,6 млрд тенге, что на те же 4,1% меньше плана. И вот если копнуть чуть глубже, то окажется, что самая «отстающая» статья - это НДС на произведенные товары, выполненные работы и оказанные услуги на территории Республики Казахстан (544,6 млрд тг при плане в 652,2 млрд тг).
То есть, если утрировать, то казахстанские компании не платят НДС так, как от них этого ждут.
ЧТО ДЕЛАТЬ?
Проводить налоговую реформу, Повышать ставку НДС, снижать порог для постановки на учет ее плательщика, вводить дифференцированные тарифы. Думаем, сами знаете о всех этих предложениях.
НО ЕСЛИ БИЗНЕС НЕ ПЛАТИТ СЕЙЧАС, БУДЕТ ЛИ ОН ПЛАТИТЬ ПОСЛЕ РЕФОРМЫ?
В целом, будет. Но при условии, что и государство сделает что-то для бизнеса: облегчит доступ к финансированию, победит бюрократию и коррупцию, а заодно улучшит коммуникации. Если этого не сделать, то предприятия начнут принимать меры, которые самому государству не понравятся: от ухода в тень до протестов. Такой вот негласный общественный договор.
С ЧЕГО МЫ ЭТО ВЗЯЛИ?
А мы их спросили. Первое кредитное бюро в рамках проекта «Бежевая книга» опросило 1 200 респондентов. Разная размерность, разные виды деятельности, разные регионы, разный возраст предприятий. Все как положено.
Ниже – подробный отчет о том, что думает бизнес о всех предложениях Правительства и текущей поддержке государства, а также о том, чего предприятия хотят взамен на повышение ставки НДС.
Приятного чтения!
Значительную часть этой суммы сформировали два вида налогов. Первый – это корпоративный подоходный налог с крупного бизнеса (без нефтянки). Он принес 1 трлн 019 млрд тг, что на 4,1% больше плана.
Второй крупный источник – это НДС. И вот тут недобор: 1 трлн 320,6 млрд тенге, что на те же 4,1% меньше плана. И вот если копнуть чуть глубже, то окажется, что самая «отстающая» статья - это НДС на произведенные товары, выполненные работы и оказанные услуги на территории Республики Казахстан (544,6 млрд тг при плане в 652,2 млрд тг).
То есть, если утрировать, то казахстанские компании не платят НДС так, как от них этого ждут.
ЧТО ДЕЛАТЬ?
Проводить налоговую реформу, Повышать ставку НДС, снижать порог для постановки на учет ее плательщика, вводить дифференцированные тарифы. Думаем, сами знаете о всех этих предложениях.
НО ЕСЛИ БИЗНЕС НЕ ПЛАТИТ СЕЙЧАС, БУДЕТ ЛИ ОН ПЛАТИТЬ ПОСЛЕ РЕФОРМЫ?
В целом, будет. Но при условии, что и государство сделает что-то для бизнеса: облегчит доступ к финансированию, победит бюрократию и коррупцию, а заодно улучшит коммуникации. Если этого не сделать, то предприятия начнут принимать меры, которые самому государству не понравятся: от ухода в тень до протестов. Такой вот негласный общественный договор.
С ЧЕГО МЫ ЭТО ВЗЯЛИ?
А мы их спросили. Первое кредитное бюро в рамках проекта «Бежевая книга» опросило 1 200 респондентов. Разная размерность, разные виды деятельности, разные регионы, разный возраст предприятий. Все как положено.
Ниже – подробный отчет о том, что думает бизнес о всех предложениях Правительства и текущей поддержке государства, а также о том, чего предприятия хотят взамен на повышение ставки НДС.
Приятного чтения!
18.04.202514:04
Публикуем иллюстрацию в продолжение предыдущего поста о замедлении роста доходов кинотеатров.
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
17.04.202505:39
А вот и иллюстрации к посту выше о том, что тяжелый физический труд на казахстанских предприятиях встречается все чаще.
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
15.04.202511:23
Доходы авиакомпаний от перевозок пассажиров заметно просели
В марте 2025 г. предприятия воздушного транспорта получили от пассажиров за перелеты 60,3 млрд тг, в сопоставимых ценах показатель снизился сразу на 18,4% по сравнению с мартом 2024-го. Такие темпы падения в годовом выражении стали самыми ощутимыми для любого месяца с декабря 2023-го.
Если считать номинально, игнорируя фактор удорожания перевозок для потребителя, то актуальные объемы оказались на 10% ниже, чем были годом ранее. Число самих пассажиров снизилось на 5,2%, до 1,1 млн человек. Пассажирооборот – показатель, который учитывает еще и расстояния, на которые эти пассажиры летали, – упал на 3,7%, до 2,2 млрд п-км.
Причем имейте в виду: и число пассажиров, и пассажирооборот низкими сейчас никак не назовешь (см. график). Но по сравнению с мартом 2024-го, к примеру, один человек приносил перевозчикам даже номинально меньше денег: средняя сумма на человека — 52,7 тыс. тг против 55,7.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
В марте 2025 г. предприятия воздушного транспорта получили от пассажиров за перелеты 60,3 млрд тг, в сопоставимых ценах показатель снизился сразу на 18,4% по сравнению с мартом 2024-го. Такие темпы падения в годовом выражении стали самыми ощутимыми для любого месяца с декабря 2023-го.
Если считать номинально, игнорируя фактор удорожания перевозок для потребителя, то актуальные объемы оказались на 10% ниже, чем были годом ранее. Число самих пассажиров снизилось на 5,2%, до 1,1 млн человек. Пассажирооборот – показатель, который учитывает еще и расстояния, на которые эти пассажиры летали, – упал на 3,7%, до 2,2 млрд п-км.
Причем имейте в виду: и число пассажиров, и пассажирооборот низкими сейчас никак не назовешь (см. график). Но по сравнению с мартом 2024-го, к примеру, один человек приносил перевозчикам даже номинально меньше денег: средняя сумма на человека — 52,7 тыс. тг против 55,7.
Данные БНС АСПиР РК
@DataHub_FCBK
+1
11.04.202510:02
Ну и не обходимся без визуализации данных. На графиках - больше наглядных подробностей к предыдущему посту.
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
10.04.202511:49
Средняя сумма пенсионных изъятий на жилье ощутимо идет вниз
В марте было исполнено 43,2 тыс. заявлений на получение единовременных выплат из ЕНПФ в целях улучшения жилищных условий, на общую сумму в 34,7 млрд тг. Притом по сравнению с прошлым месяцем число заявлений м/м почти не изменилось (-4%), а вот сумма сократилась изрядно, на 20%, оказавшись на минимуме с июня 2024-го – с того самого времени, как начался бум изъятий (разбирались с его обстоятельствами, к примеру, вот тут).
Соответственно, это означает, что один вкладчик в среднем изымал меньше. Так, в марте средняя сумма исполненного заявления составила 743 тыс. тг, что даже без поправки на инфляцию на 17% меньше, чем в феврале, и на 20% меньше, чем годом ранее. Нынешний показатель стал притом самым низким по крайней мере с начала 2023-го.
Для сравнения: в 2023 году среднемесячный уровень находился на отметке в 1,7 млн тг, в первом полугодии 2024-го, до начала упомянутого бума, составлял около 1 млн, во втором полугодии снизился до 904 тыс. тг.
Сейчас, соответственно, при показателе в 743 тыс. понятно, что люди в среднем готовы забирать и более скромные суммы, чем это бывало даже в последнее время. По самым популярным целям средние суммы изъятий притом ниже общего показателя. Так, около 37% заявок в марте было исполнено в целях пополнения вклада в системе жилстройсбережений, со средней суммой в 588 тыс. тг, еще 31% -- в целях частичного погашения задолженности по ипотеке также в рамках жилстройсбережений, со средней суммой на одну исполненную заявку в 349 тыс. тг, и еще 20% -- на частичное погашение иных ипотечных займов, со средней суммой в 506 тыс. тг.
💉Кстати, а что у нас там в марте было с пенсионными изъятиями на лечение? Здесь средняя сумма сильных колебаний не демонстрирует: в марте и число исполненных заявлений, и их объем сократились одинаковыми темпами в 27%. В абсолютных значениях на сей раз речь идет о 24,1 млрд тг и 23,4 тыс. заявлений. В обоих случаях, несмотря на ощутимое падение, речь идет о минимуме за всего 4 месяца.
Данные – ЕНПФ, расчеты основаны на суммах без учета ИПН
@DataHub_FCBK
В марте было исполнено 43,2 тыс. заявлений на получение единовременных выплат из ЕНПФ в целях улучшения жилищных условий, на общую сумму в 34,7 млрд тг. Притом по сравнению с прошлым месяцем число заявлений м/м почти не изменилось (-4%), а вот сумма сократилась изрядно, на 20%, оказавшись на минимуме с июня 2024-го – с того самого времени, как начался бум изъятий (разбирались с его обстоятельствами, к примеру, вот тут).
Соответственно, это означает, что один вкладчик в среднем изымал меньше. Так, в марте средняя сумма исполненного заявления составила 743 тыс. тг, что даже без поправки на инфляцию на 17% меньше, чем в феврале, и на 20% меньше, чем годом ранее. Нынешний показатель стал притом самым низким по крайней мере с начала 2023-го.
Для сравнения: в 2023 году среднемесячный уровень находился на отметке в 1,7 млн тг, в первом полугодии 2024-го, до начала упомянутого бума, составлял около 1 млн, во втором полугодии снизился до 904 тыс. тг.
Сейчас, соответственно, при показателе в 743 тыс. понятно, что люди в среднем готовы забирать и более скромные суммы, чем это бывало даже в последнее время. По самым популярным целям средние суммы изъятий притом ниже общего показателя. Так, около 37% заявок в марте было исполнено в целях пополнения вклада в системе жилстройсбережений, со средней суммой в 588 тыс. тг, еще 31% -- в целях частичного погашения задолженности по ипотеке также в рамках жилстройсбережений, со средней суммой на одну исполненную заявку в 349 тыс. тг, и еще 20% -- на частичное погашение иных ипотечных займов, со средней суммой в 506 тыс. тг.
💉Кстати, а что у нас там в марте было с пенсионными изъятиями на лечение? Здесь средняя сумма сильных колебаний не демонстрирует: в марте и число исполненных заявлений, и их объем сократились одинаковыми темпами в 27%. В абсолютных значениях на сей раз речь идет о 24,1 млрд тг и 23,4 тыс. заявлений. В обоих случаях, несмотря на ощутимое падение, речь идет о минимуме за всего 4 месяца.
Данные – ЕНПФ, расчеты основаны на суммах без учета ИПН
@DataHub_FCBK
18.04.202514:02
🍿💰Рост выручки кинотеатров сильно сбавил обороты
В 2024 году кинотеатры номинально нарастили доходы на 17,7% г/г, до 43,9 млрд тенге. Относительно предыдущего года положительная динамика замедлилась в 2,2 раза – было 38,9%, приводит данные БНС АСПиР РК.
Еще недавно объемы увеличивались в годовом исчислении куда заметнее. Так, в 2021 году без поправки на инфляцию рост составлял 131,7%, в 2022 - 97,5%. Подобные скачки, очевидно, были связаны с восстановлением доходов после периода жестких пандемийных ограничений: в 2020 году показатель падал сразу в 3,6 раза.
☝️К слову, уже в 2022 году выручка кинотеатров впервые превзошла допандемийный уровень в текущих ценах, а в сопоставимых - почти сравнялась с ним. Так что в 2023 году восстановление больше не играло главную роль в росте доходов, уступив свое место другим факторам. Например, продолжающемуся оживлению спроса на фильмы, полностью произведенные и спродюссированные в Казахстане. Хотя отечественный кинематограф (14,7 млрд тенге) тогда и принес меньше денег, чем зарубежный (20,5 млрд тенге), номинальный рост в его случае оказался вдвое больше - 58,5% против 24,7%.
В 2024 же году номинальные темпы роста выручки от показа отечественных (17,8 млрд тенге) и зарубежных (24,2 млрд тенге) фильмов практически сравнялись – 19,3% и 17,8% соответственно.
📌Интересно добавить, что с коррекцией на удорожание билетов в кино позитивная динамика оказалась еще более скромной – 8,1% г/г. Это самые низкие реальные темпы роста за 11 лет. Тем не менее даже в сопоставимых ценах нынешнее абсолютное значение – рекордное по крайней мере с 2011 года.
@DataHub_FCBK
В 2024 году кинотеатры номинально нарастили доходы на 17,7% г/г, до 43,9 млрд тенге. Относительно предыдущего года положительная динамика замедлилась в 2,2 раза – было 38,9%, приводит данные БНС АСПиР РК.
Еще недавно объемы увеличивались в годовом исчислении куда заметнее. Так, в 2021 году без поправки на инфляцию рост составлял 131,7%, в 2022 - 97,5%. Подобные скачки, очевидно, были связаны с восстановлением доходов после периода жестких пандемийных ограничений: в 2020 году показатель падал сразу в 3,6 раза.
☝️К слову, уже в 2022 году выручка кинотеатров впервые превзошла допандемийный уровень в текущих ценах, а в сопоставимых - почти сравнялась с ним. Так что в 2023 году восстановление больше не играло главную роль в росте доходов, уступив свое место другим факторам. Например, продолжающемуся оживлению спроса на фильмы, полностью произведенные и спродюссированные в Казахстане. Хотя отечественный кинематограф (14,7 млрд тенге) тогда и принес меньше денег, чем зарубежный (20,5 млрд тенге), номинальный рост в его случае оказался вдвое больше - 58,5% против 24,7%.
В 2024 же году номинальные темпы роста выручки от показа отечественных (17,8 млрд тенге) и зарубежных (24,2 млрд тенге) фильмов практически сравнялись – 19,3% и 17,8% соответственно.
📌Интересно добавить, что с коррекцией на удорожание билетов в кино позитивная динамика оказалась еще более скромной – 8,1% г/г. Это самые низкие реальные темпы роста за 11 лет. Тем не менее даже в сопоставимых ценах нынешнее абсолютное значение – рекордное по крайней мере с 2011 года.
@DataHub_FCBK
17.04.202505:35
🛠Тяжелый физический труд становится все более распространенным в Казахстане
В 2024 году доля работников, занятых тяжелым физическим трудом, прибавила 0,8 п.п. к 2023-му и достигла 7,1%. Это максимум по меньшей мере за 13 лет, следует из данных БНС АСПиР РК.
🆙Последнее падение отмечалось в относительно далеком 2016 году. С тех пор показатель рос шесть раз, не менялся – два. Таким образом, за восемь лет прирост составил куда более заметные 2,5 п.п.
Как и можно было предположить, тяжелый физический труд наиболее распространен в таких сферах, как транспорт и складирование - 17,3%, а также промышленность - 10,3% (горнодобывающая – 17,3%, обрабатывающая – 6,6%). Среди областей же особо выделяются Мангистауская - 19%, Восточно-Казахстанская – 15,3%, Абайская – 12,1% и Карагандинская – 10%.
👷♀️Отметим, доля женщин, занимающихся тяжелой работой, несопоставимо меньше, чем доля мужчин, – 1,9% против 10,9%. А все из-за того, что мужичин на таких работах задействовано во много раз больше.
К слову, сама численность работников, служебные обязанности которых сопряжены со значительными энергозатратами, тоже растет – на 14% за год, до 122,6 тыс. человек (из них женщины - 13,6 тыс. человек).
☝️Важный нюанс: статистические формы сдают не все предприятия, а только занятые в восьми сферах (см. график). Помимо упомянутых выше, речь идет, например, о здравоохранении, сельском хозяйстве, информации и связи. Отдельно заметим, что малые субъекты бизнеса не отчитываются перед статистическими органами вне зависимости от сферы деятельности.
Списочная численность работников, попавших под мониторинг в 2024 году, составила 1,7 млн человек. Для сопоставления: в среднем за IV квартал 2024 года общая списочная численность работников соответствовала 4 млн человек (из расчетов опять же исключены малые субъекты бизнеса). Это указывает на приличный охват выборки - в районе 43%.
🖇В завершение проясним еще один методологический момент. Согласно ТК РК, тяжелые работы – это виды деятельности работника, связанные с постоянными передвижениями, перемещением и переноской вручную (десяти килограммов и более) тяжестей и требующие больших физических усилий (расход энергии более 250 ккал/час).
@DataHub_FCBK
В 2024 году доля работников, занятых тяжелым физическим трудом, прибавила 0,8 п.п. к 2023-му и достигла 7,1%. Это максимум по меньшей мере за 13 лет, следует из данных БНС АСПиР РК.
🆙Последнее падение отмечалось в относительно далеком 2016 году. С тех пор показатель рос шесть раз, не менялся – два. Таким образом, за восемь лет прирост составил куда более заметные 2,5 п.п.
Как и можно было предположить, тяжелый физический труд наиболее распространен в таких сферах, как транспорт и складирование - 17,3%, а также промышленность - 10,3% (горнодобывающая – 17,3%, обрабатывающая – 6,6%). Среди областей же особо выделяются Мангистауская - 19%, Восточно-Казахстанская – 15,3%, Абайская – 12,1% и Карагандинская – 10%.
👷♀️Отметим, доля женщин, занимающихся тяжелой работой, несопоставимо меньше, чем доля мужчин, – 1,9% против 10,9%. А все из-за того, что мужичин на таких работах задействовано во много раз больше.
К слову, сама численность работников, служебные обязанности которых сопряжены со значительными энергозатратами, тоже растет – на 14% за год, до 122,6 тыс. человек (из них женщины - 13,6 тыс. человек).
☝️Важный нюанс: статистические формы сдают не все предприятия, а только занятые в восьми сферах (см. график). Помимо упомянутых выше, речь идет, например, о здравоохранении, сельском хозяйстве, информации и связи. Отдельно заметим, что малые субъекты бизнеса не отчитываются перед статистическими органами вне зависимости от сферы деятельности.
Списочная численность работников, попавших под мониторинг в 2024 году, составила 1,7 млн человек. Для сопоставления: в среднем за IV квартал 2024 года общая списочная численность работников соответствовала 4 млн человек (из расчетов опять же исключены малые субъекты бизнеса). Это указывает на приличный охват выборки - в районе 43%.
🖇В завершение проясним еще один методологический момент. Согласно ТК РК, тяжелые работы – это виды деятельности работника, связанные с постоянными передвижениями, перемещением и переноской вручную (десяти килограммов и более) тяжестей и требующие больших физических усилий (расход энергии более 250 ккал/час).
@DataHub_FCBK
14.04.202511:05
На графике внушительный масштаб разницы между экспортом и импортом IT-услуг по итогам 2024 года смотрится нагляднее.
@DataHub_FCBK
@DataHub_FCBK
11.04.202507:35
Что Нацбанк говорит о сегодняшнем решении и ситуации с инфляцией?
🟢 Начнем с хорошего. В месячной динамике роста цен начали «проявляться первые признаки стабилизации»: показатель замедлился с февральских 1,5% до 1,3%. Краткосрочные инфляционные ожидания населения в первый месяц весны несколько снизились.
🔴Однако годовая инфляция повысилась по итогам марта до 10% (пусть и в рамках «прогнозного диапазона 10-12%), а инфляция в среднем за I кв. с поправкой на сезонность ускоряется, достигнув 14,2% в годовом выражении. Поспособствовали продолжение тарифных реформ, процикличное фискальное стимулирование и устойчивый потребительский спрос. Ожидания профессиональных участников по уровню инфляции возросли.
🔴 Внешний фон остается проинфляционным: мировые цены на продовольствие высоки, в РФ, у нашего крупного торгового партнера, показатели роста цен тоже двузначные. Ну и, конечно, отмечаются риски из-за торговой политики США, уже приведшей к падению цен на нефть и волатильности на финансовых рынках. Регулятор указывает на проблемы, которые могут ждать нас из-за нового витка деглобализации и логистических трудностей.
🟢 С другой же стороны, внутри РК Нацбанк сейчас начал все же фиксировать некоторые сигналы замедления потребительского спроса: снижение темпов розничного товарооборота и снижение индекса крупных покупок, которое показывают опросы.
❓Так или иначе, НБ РК не видит оснований для того, чтобы в ближайшее время рассматривать снижение ставки. А вот перспективы ее повышения зависят от новых данных, плюс необходимо будет оценить эффекты текущей налоговой реформы в стране и продолжения истории с тарифами США. Следующее решение по ставке ждем 5 июня.
@DataHub_FCBK
🟢 Начнем с хорошего. В месячной динамике роста цен начали «проявляться первые признаки стабилизации»: показатель замедлился с февральских 1,5% до 1,3%. Краткосрочные инфляционные ожидания населения в первый месяц весны несколько снизились.
🔴Однако годовая инфляция повысилась по итогам марта до 10% (пусть и в рамках «прогнозного диапазона 10-12%), а инфляция в среднем за I кв. с поправкой на сезонность ускоряется, достигнув 14,2% в годовом выражении. Поспособствовали продолжение тарифных реформ, процикличное фискальное стимулирование и устойчивый потребительский спрос. Ожидания профессиональных участников по уровню инфляции возросли.
🔴 Внешний фон остается проинфляционным: мировые цены на продовольствие высоки, в РФ, у нашего крупного торгового партнера, показатели роста цен тоже двузначные. Ну и, конечно, отмечаются риски из-за торговой политики США, уже приведшей к падению цен на нефть и волатильности на финансовых рынках. Регулятор указывает на проблемы, которые могут ждать нас из-за нового витка деглобализации и логистических трудностей.
🟢 С другой же стороны, внутри РК Нацбанк сейчас начал все же фиксировать некоторые сигналы замедления потребительского спроса: снижение темпов розничного товарооборота и снижение индекса крупных покупок, которое показывают опросы.
❓Так или иначе, НБ РК не видит оснований для того, чтобы в ближайшее время рассматривать снижение ставки. А вот перспективы ее повышения зависят от новых данных, плюс необходимо будет оценить эффекты текущей налоговой реформы в стране и продолжения истории с тарифами США. Следующее решение по ставке ждем 5 июня.
@DataHub_FCBK
Показано 1 - 24 із 202
Увійдіть, щоб розблокувати більше функціональності.