iPlan.ua
💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.
Реклами не беремо! Співпраця @vahanova
Реклами не беремо! Співпраця @vahanova
Рейтинг TGlist
0
0
ТипПублічний
Верифікація
Не верифікованийДовіреність
Не надійнийРозташуванняУкраїна
МоваІнша
Дата створення каналуБер 16, 2018
Додано до TGlist
Черв 19, 2023Прикріплена група
Рекорди
24.03.202523:59
19.3KПідписників27.01.202519:54
500Індекс цитування04.06.202423:59
4.6KОхоплення 1 допису25.01.202500:14
4.8KОхоп рекл. допису16.03.202523:59
7.10%ER28.07.202323:59
24.75%ERR
15.03.202509:08
А що думаєте ви з приводу інвестицій в крипту?))
21.03.202514:46
Памʼятайте, value компанії завжди готові підставити надійне плече для кожного growth інвестора. 🥸
04.04.202513:23
Той самий випадок, коли без коментарів... )
#пятничниймем
#пятничниймем
06.04.202514:12
📈 Історія двох підходів до інвестування — Геннадія та Віті
Геннадій прийшов на ринок у 2017 році, як тільки НБУ дозволив легально інвестувати за кордон. Вкладає по DCA $3600 кожні півроку в ISAC iShares MSCI ACWI UCITS ETF.
🗓 На 7 березня 2025 року:
🔹 інвестовано — $57,600
🔹 поточна вартість портфеля — $84,903
У липні 2024 Геннадій додав в портфель Біткоїн та ефір на холодних гаманцях, а DCA по акцііям планує продовжувати до 2040 року. Більше про історію інвестицій Геннадія є на Сімейному Бюджеті.
А от його друг Вітя… Всі ці 8 років тикався-микався по котлованам, позикам, крипто торговим ботам, і ледь ледь вийшовши в нуль в 2025 вирішив почати більш спокійне інвестування поговоривши з Геннадієм.
📆 Стартував DCA на $6000 3 січня 2025 року.
Але замість ISAC вибрав CSPX (S&P 500) — спокусила висока дохідність останніх 2 років:
📊 +25.9% у 2023
📊 +24.7% у 2024
Його міркування базувалися на дохідності, адже американський ринок за останні 8 років суттєво випередив інші розвинуті ринки. А останні 2 роки CSPX дав відповідно 25.9% (2023) та 24.7% (2024).
Вітя очікує 10-15% середньорічної дохідності на свої інвестиції. Однак поки що за 2 місяці свого інвестування він в мінусі.
Уявіть що ми з вами зайшли в період по S&P500 подібний до lost decade або швидше навіть у inflationary bear market як у 70-их (дивись картинку). І цей період тільки почався у січні 2025 року.
Геннадій прийшов на ринок у 2017 році, як тільки НБУ дозволив легально інвестувати за кордон. Вкладає по DCA $3600 кожні півроку в ISAC iShares MSCI ACWI UCITS ETF.
🗓 На 7 березня 2025 року:
🔹 інвестовано — $57,600
🔹 поточна вартість портфеля — $84,903
У липні 2024 Геннадій додав в портфель Біткоїн та ефір на холодних гаманцях, а DCA по акцііям планує продовжувати до 2040 року. Більше про історію інвестицій Геннадія є на Сімейному Бюджеті.
А от його друг Вітя… Всі ці 8 років тикався-микався по котлованам, позикам, крипто торговим ботам, і ледь ледь вийшовши в нуль в 2025 вирішив почати більш спокійне інвестування поговоривши з Геннадієм.
📆 Стартував DCA на $6000 3 січня 2025 року.
Але замість ISAC вибрав CSPX (S&P 500) — спокусила висока дохідність останніх 2 років:
📊 +25.9% у 2023
📊 +24.7% у 2024
Його міркування базувалися на дохідності, адже американський ринок за останні 8 років суттєво випередив інші розвинуті ринки. А останні 2 роки CSPX дав відповідно 25.9% (2023) та 24.7% (2024).
Вітя очікує 10-15% середньорічної дохідності на свої інвестиції. Однак поки що за 2 місяці свого інвестування він в мінусі.
Уявіть що ми з вами зайшли в період по S&P500 подібний до lost decade або швидше навіть у inflationary bear market як у 70-их (дивись картинку). І цей період тільки почався у січні 2025 року.
+1
28.03.202508:17
Сьогодні ділимось з вами коротким підсумком виступу Девіда Келлі на конференції Exchange 2025.
Нагадаю, що Guide to the Markets від J.P. Morgan безкоштовно доступний на їхньому сайті.
Тож коли фінансовий консультант намагатиметься продати вам «найкращий продукт на ринку» з «унікальною стратегією, ідеально протестованою в минулому» за 1–2% на рік, згадайте: J.P. Morgan витрачає понад 700 мільйонів доларів щороку на дослідження.
І при цьому їхні активні ETF-фонди доступні для вас лише за 0.35% – 0.49% на рік.
Основні меседжі Девіда Келлі:
- Американський споживач витрачає, незважаючи ні на що. Споживчі витрати — головний рушій ВВП та ключ до стійкості економіки.
- Зростання заробітних плат у США стабільне, а прибутковість бізнесу не просто здорова — вона зростає. Частково завдяки підвищенню продуктивності, а частково — через слабку переговорну позицію працівників.
- Імміграція додає робочої сили — це покращує демографічну ситуацію в США у порівнянні з багатьма розвиненими країнами. Але якщо імміграція зупиниться, дефіцит працівників стане реальністю вже за кілька років.
- Мита створюють велику невизначеність для бізнесу та торгівлі.
- Долар США переоцінений, і з великою ймовірністю знецінюватиметься.
- Федеральна резервна система не вгадує і не спекулює — вона чекає на дані і приймає рішення, ґрунтуючись на фактах.
- Будьте активними в облігаціях — це дає хороший результат, за останні 5 років багато активних менеджерів обігнали свій бенчарк індекс в облігаціях.
- Ребалансуйте портфель, коли це потрібно! На картинці приклад 60/40 з 2019 по 2025 без ребалансу
Любомир
Нагадаю, що Guide to the Markets від J.P. Morgan безкоштовно доступний на їхньому сайті.
Тож коли фінансовий консультант намагатиметься продати вам «найкращий продукт на ринку» з «унікальною стратегією, ідеально протестованою в минулому» за 1–2% на рік, згадайте: J.P. Morgan витрачає понад 700 мільйонів доларів щороку на дослідження.
І при цьому їхні активні ETF-фонди доступні для вас лише за 0.35% – 0.49% на рік.
Основні меседжі Девіда Келлі:
- Американський споживач витрачає, незважаючи ні на що. Споживчі витрати — головний рушій ВВП та ключ до стійкості економіки.
- Зростання заробітних плат у США стабільне, а прибутковість бізнесу не просто здорова — вона зростає. Частково завдяки підвищенню продуктивності, а частково — через слабку переговорну позицію працівників.
- Імміграція додає робочої сили — це покращує демографічну ситуацію в США у порівнянні з багатьма розвиненими країнами. Але якщо імміграція зупиниться, дефіцит працівників стане реальністю вже за кілька років.
- Мита створюють велику невизначеність для бізнесу та торгівлі.
- Долар США переоцінений, і з великою ймовірністю знецінюватиметься.
- Федеральна резервна система не вгадує і не спекулює — вона чекає на дані і приймає рішення, ґрунтуючись на фактах.
- Будьте активними в облігаціях — це дає хороший результат, за останні 5 років багато активних менеджерів обігнали свій бенчарк індекс в облігаціях.
- Ребалансуйте портфель, коли це потрібно! На картинці приклад 60/40 з 2019 по 2025 без ребалансу
Любомир
+1
29.03.202508:02
В цьому пості обговоримо головні висновки з конференції Exchange ETF 2025 — з точки зору fee-only радника, який працює з клієнтами з США та Європи.
ETF найкращі)
Обсяг коштів в ETF щойно перевищив $10 трильйонів і рухається до $20 трильйонів, зростаючи двозначними % темпами щороку.
Активні стратегії
Нарешті настав час для активних стратегій.
Сучасні активні ETF — такі як buffer-фонди, опціонні стратегії, системні та мультифакторні моделі — мають мало спільного зі старим образом «активного менеджменту» на основі ручного вибору акцій менеджером.
Це інституційні стратегії, доступні інвесторам лише за 0.25% – 0.85% на рік.
🔺 Втім я не рекомендую роздрібним інвесторам працювати з ETF на основі деривативів без фінансового радника.
Міжнародні акції
Акції США обганяли міжнародні ринки протягом останніх 15 років.
Але 2025 може стати точкою зміни тренди — багато радників активно зараз ребалансують портфелі на користь акцій за межами США.
Дискусія триває:
- Чи варто міжнародним акціям займати 35% вашого портфеля?
- Або тактика тимчасово підвищити їх долю?
Облігації (Fixed Income)
Багато активних облігаційних менеджерів перевершують свої бенчмарки.
Я вже почав використовувати недорогі активні облігаційні фонди у сегменті інвестиційного рівня.
Чому? Облігаційний ринок складніший за ринок акцій, і досвідчені керуючі, на мою думку, можуть додати +0.5% – 2% на рік до загальної дохідності.
Невизначеність
Економічна політика США створює багато невизначеності.
Як сказав Девід Келлі — це економіка “почекай і подивимось”.
Чим більше хаотичних рішень ми бачимо (можливо, 2 квітня буде чергове), тим більше волатильності варто очікувати, особливо у сегменті великих компаній США.
Приватні активи в ETF
Поки що це нова ідея.
Невідомо, чи дійсно інвесторам потрібен доступ до приватних активів через ETF.
Подивимось, як перші продукти вийдуть на ринок і як вони себе покажуть.
Валютний прогноз
Долар США, ймовірно, буде слабшати, що підтримає фонди міжнародних акцій у короткостроковій перспективі.
Моя ключова думка для ВАС (не є інвестиційною порадою):
Диверсифікуйте!!!
Особливо якщо ваш портфель залежить від результатів “Магічної сімки” (Magnificent 7). 😄
P.S На картинках очікування професійних інвестиційних консультантів. Опитування VettaFi
Любомир
ETF найкращі)
Обсяг коштів в ETF щойно перевищив $10 трильйонів і рухається до $20 трильйонів, зростаючи двозначними % темпами щороку.
Активні стратегії
Нарешті настав час для активних стратегій.
Сучасні активні ETF — такі як buffer-фонди, опціонні стратегії, системні та мультифакторні моделі — мають мало спільного зі старим образом «активного менеджменту» на основі ручного вибору акцій менеджером.
Це інституційні стратегії, доступні інвесторам лише за 0.25% – 0.85% на рік.
🔺 Втім я не рекомендую роздрібним інвесторам працювати з ETF на основі деривативів без фінансового радника.
Міжнародні акції
Акції США обганяли міжнародні ринки протягом останніх 15 років.
Але 2025 може стати точкою зміни тренди — багато радників активно зараз ребалансують портфелі на користь акцій за межами США.
Дискусія триває:
- Чи варто міжнародним акціям займати 35% вашого портфеля?
- Або тактика тимчасово підвищити їх долю?
Облігації (Fixed Income)
Багато активних облігаційних менеджерів перевершують свої бенчмарки.
Я вже почав використовувати недорогі активні облігаційні фонди у сегменті інвестиційного рівня.
Чому? Облігаційний ринок складніший за ринок акцій, і досвідчені керуючі, на мою думку, можуть додати +0.5% – 2% на рік до загальної дохідності.
Невизначеність
Економічна політика США створює багато невизначеності.
Як сказав Девід Келлі — це економіка “почекай і подивимось”.
Чим більше хаотичних рішень ми бачимо (можливо, 2 квітня буде чергове), тим більше волатильності варто очікувати, особливо у сегменті великих компаній США.
Приватні активи в ETF
Поки що це нова ідея.
Невідомо, чи дійсно інвесторам потрібен доступ до приватних активів через ETF.
Подивимось, як перші продукти вийдуть на ринок і як вони себе покажуть.
Валютний прогноз
Долар США, ймовірно, буде слабшати, що підтримає фонди міжнародних акцій у короткостроковій перспективі.
Моя ключова думка для ВАС (не є інвестиційною порадою):
Диверсифікуйте!!!
Особливо якщо ваш портфель залежить від результатів “Магічної сімки” (Magnificent 7). 😄
P.S На картинках очікування професійних інвестиційних консультантів. Опитування VettaFi
Любомир
28.03.202513:28
Тесла у депресії, Нвідія на стероїдах 😁
Короткий підсумок: хтось росте, а хтось просто дорогий 💸
#пятничниймем
Короткий підсумок: хтось росте, а хтось просто дорогий 💸
#пятничниймем
Переслав з:
👨👩👧👦 Сімейний бюджет💰
31.03.202508:58
🇺🇦 Наші захисники щодня відстоюють незалежність України, даючи нам можливість жити, працювати й будувати плани на майбутнє. Але важливо, щоб і вони мали впевненість у завтрашньому дні — не лише на полі бою, а й у фінансах.
💡Як військовослужбовцям захистити свої заощадження та вигідно інвестувати?
Фінансова експертка Інна Старченко розказує про доступні інвестиційні інструменти, що допоможуть військовим керувати капіталом і забезпечити стабільне майбутнє для себе та своїх родин⬇️
https://youtu.be/HoJDDbWGJAE
💡Як військовослужбовцям захистити свої заощадження та вигідно інвестувати?
Фінансова експертка Інна Старченко розказує про доступні інвестиційні інструменти, що допоможуть військовим керувати капіталом і забезпечити стабільне майбутнє для себе та своїх родин⬇️
https://youtu.be/HoJDDbWGJAE
Переслав з:
iPlan Poland
07.04.202514:48
Привіт, друзі!
Для всіх, хто не встигає на наші офлайн-зустрічі — запрошую вас на ефір “Економічні підсумки березня в Польщі”, який проведу я, Анна Заребчан,
07.04.2025 о 17:00 (за Варшавою).
📍 Формат ефіру: – 15 хв — обговоримо головні новини березня: інфляція, відсоткові ставки, ситуація на ринку нерухомості.
– 5 хв — короткий апдейт по депозитах, облігаціях, банках та брокерах: що змінилося останнім часом?
– 10 хв — відповіді на ваші запитання.
💬 Пишіть свої запитання до ефіру в коментарях під цим постом!
До зустрічі в ефірі 🧡
Для всіх, хто не встигає на наші офлайн-зустрічі — запрошую вас на ефір “Економічні підсумки березня в Польщі”, який проведу я, Анна Заребчан,
07.04.2025 о 17:00 (за Варшавою).
📍 Формат ефіру: – 15 хв — обговоримо головні новини березня: інфляція, відсоткові ставки, ситуація на ринку нерухомості.
– 5 хв — короткий апдейт по депозитах, облігаціях, банках та брокерах: що змінилося останнім часом?
– 10 хв — відповіді на ваші запитання.
💬 Пишіть свої запитання до ефіру в коментарях під цим постом!
До зустрічі в ефірі 🧡
04.04.202510:54
Привіт.
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки березня
Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки березня
Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!
Увійдіть, щоб розблокувати більше функціональності.
