Notcoin Community

Whale Chanel

Просмотреть

Proxy MTProto | پروکسی

Просмотреть

📊Балади Економного Лицаря⚔️

Экономика

Про фінанси, інвестиції, ризики, податки. Засновано на власному досвіді.
🇺🇦 Спільнота iTalks : https://bit.ly/3wYb8Ea />🤝 Реклама та ВП : https://bit.ly/3Dc7GZH />🤓 Консультації: @Sergii_Mikulov
🔍Гайд по каналу https://t.me/ELytsar/744

Рейтинг TGlist

ТипПубличный

Верификация

Не верифицированный

Доверенность

Не провернный

РасположениеУкраїна

ЯзыкДругой

Дата создания каналаJan 29, 2025

Добавлено на TGlist

Jun 24, 2023

Я владелец канала

История изменений

Прикрепленная группа

Братерство Економного Лицаря

197

Экономика

Статистика Телеграм-канала 📊Балади Економного Лицаря⚔️

Подробнее

Подписчиков

10 475

24 часа00%Неделя

70.1%Месяц

1261.2%

Индекс цитирования

0

Упоминаний1Репостов на каналах0Упоминаний на каналах1

Среднее охват одного поста

1 441

12 часов1 3800%24 часа1 4410%48 часов1 579

28.6%

Вовлеченность (ER)

1.04%

Репостов2Комментариев2Реакций11

Вовлеченность по охвату (ERR)

13.76%

24 часа0%Неделя

6.47%Месяц

1.77%

Охват одного рекламного поста

1 441

1 час44430.81%1 – 4 часа63444%4 - 24 часа36425.26%

Подробнее

Подключите нашего бота к каналу и узнайте пол аудитории этого канала.

Всего постов за 24 часа

0

Динамика

Последние публикации в группе "📊Балади Економного Лицаря⚔️"

Все посты

Переслал из:

💰 iPlan kids 👨‍👩‍👧‍👦

25.02.202506:52

Шановні батьки!

Ваші діти прагнуть знань, які стануть їм у пригоді в реальному житті?

Наш курс "Інвестиції та фінансове планування життя" вже змінив погляди багатьох підлітків на гроші та їхнє майбутнє.

Ось що сказав один із наших слухачів ⤴️

На курсі ми вчимо основам фінансової та інвестиційної грамотності. Простими й доступними словами пояснюємо:

💵Як правильно керувати кишеньковими грошима.

💵Що таке бюджет і чому важливо його планувати.

💵Як працюють заощадження, інвестиції та як уникати боргових пасток.

Це не просто теорія — це практичні знання, які допоможуть вашій дитині стати фінансово відповідальною та впевненою у майбутньому😎

Розробниками курсу є інвестори-практики, фінансові планери iPlan.ua

Інвестуйте у знання своєї дитини вже сьогодні! Вибір цього курсу може стати першим кроком до її фінансового успіху!

Умови, вартість, програма курсу за посиланням ⤵️
https://forms.gle/U6y7m2UsK5erLJ686

Курс комфортно сприймається на вік 13-17 років

Набір групи розпочато 17 лютого😎

25.02.202506:52

Якщо б мене навчили фінансам в 15 років, то фінансових помилок було в рази менше, а інвестиційних доходів більше)
Рекомендую не лише подавати приклад інвестування, а навчати своїх сімейних майбутніх інвесторів.
Фінансові планери в 👍iPlan.ua вам в цьому допоможуть.

24.02.202507:28

🔎 Курс "Як обирати ETF ?" Частина 9 Метрики портфельного аналізу 📊

Нарешті добрався до продовження цього безкоштовного курсу)
===
Інвестори часто стикаються з проблемою вибору ETF або інвестиційного фонду. Сьогодні розберемо основні показники, які допоможуть оцінити ефективність фонду.
Давайте сьогодні для цього використаємо інструмент Fund Performance від Portfolio Visualizer.

1️⃣ Дохідність та історія зростання 📈
Фонди публікують свою дохідність за різні періоди: YTD (від початку року), за 1, 3 і 5 років. Важливо звертати увагу на стабільність результатів.

2️⃣ Ризик фонду ⚖️
Оцінюємо через коефіцієнти:
▫️Sharpe Ratio – показує, наскільки фонд ефективно винагороджує за ризик. Чим вище – тим краще.
▫️Sortino Ratio – враховує лише "погану" волатильність (спади).Чим вище – тим краще.
▫️Volatility – якщо фонд має високу волатильність, то його дохдність буде коливатися сильніше.

3️⃣ Витрати на управління (Expense Ratio) 💰
Коефіцієнт ER відображає, скільки від прибутку інвестор витрачає на утримання фонду. Наприклад, у TQQQ це 0.84% на рік – чим нижче цей показник, тим вигідніше.

4️⃣ Наскільки фонд слідує за ринком? 🔍
Коефіцієнт Tracking Error показує, наскільки фонд відхиляється від свого бенчмарку. Якщо він високий, фонд має більше активного управління.

5️⃣ Коли фонд створений? ⏳
Дата Inception допомагає оцінити, наскільки фонд має перевірену історію. Нові фонди можуть бути ризикованішими через відсутність трек-рекорду.

📢 Висновки
Підбираючи фонд для портфеля, звертайте увагу не лише на дохідність, а й на рівень ризику, витрати та відповідність вашим інвестиційним цілям. 🧐💡

💬 Як ви обираєте ETF для інвестицій? Діліться думками в коментарях! 👇🚀

😎Якщо потрібно описати інші характеристики зі скріншоту ставьте 🔥

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

Удалено24.02.202507:34

20.02.202517:12

Етер Артема почався!🔔

Коли на Вашу думку потрібно зупинитись в цій гонці за дохідністю?)

Удалено24.02.202507:34

Переслал из:

Гроші працюють|Інвестиції на фондовому ринку 🇺🇦

20.02.202515:56

📢 Привіт, інвесторе!👋 На зв’язку Артем Ваганов.

Радий, що знову маю змогу особисто прочитати лекцію для спільноти! Тому підготував для вас корисний та прикладний матеріал!

📉 Кризи та просадки — невід’ємна частина на шляху інвестора до побудови капіталу.

✅ Раціонально підібрані активи в портфелі, які враховують ваш ризик-профіль, дозволяють проходити періоди спадів не так болюче.

❓ Але що інвестору робити на просадках ринку, коли вони вже сталися?

Є купа традиційних та дієвих порад, як-от:

📅 Купуйте по DCA, не відступаючи від своєї стратегії.
💵 Тримайте частину капіталу в кеші для відкупу просадок на ринку.
🔥 Але сьогодні в спільноті iTalks я розкрию дещо нетрадиційні, але дуже ефективні підходи роботи з капіталом на просадках, якими користуються хедж-фонди та професійні компанії з управління активами.

🔍 Розберемо дві стратегії:

📉 Що робити, коли актив впав на 15-20%
📉 Що робити, якщо очікується або вже сталося падіння на 50%+

💡 І це все без необхідності витрачати додаткові власні кошти для усереднення позицій.

💰 Ці прийоми дозволяють отримати прибуток там, де звичайні стратегії показують мінус, та покращити результативність інвестування.

⚖️ Звісно, розберемо нюанси та мінуси кожної з них, адже "Святого Грааля" на ринку не існує.

🕖 Буду радий бачити всіх сьогодні о 19:00 на ефірі!
Долучайтесь до 👉 спільноти усвідомлених інвесторів!

Удалено24.02.202507:33

20.02.202515:56

За годину почнеться фундаментальний етер Артема Ваганова про способи відновлення портфелю після просадок.
Сам там буду та вам рекомендую. Приклад етеру Артема додаю.

Придбати підписку на участь в спільноті та доступ участі в майбутніх та перегляд записів 300+ минулих етерів можна за посиланням ➡️ 🙂Спільнота iTalks

20.02.202506:16

Чи знали ви що лише 20% із державного боргу США, є зовнішнім?

💵Ймовірність дефолту США сильно перебільшено, бо майже всі витрати за його обслуговування є по суті внутрішніми (бо частина потім повертається в Мінфін через податки) розрахунками з ФРС (як наш НБУ), приватними інвесторами, регіональними урядами, банками, пенсійними та інвестиційними фондами такими по суті не є ( джерело малюнка).
Тож US treasuries цим схожі із ОВДП) Але чомусь ОВДП не купують іноземні уряди та ETF. А ось наші євробонди на 1% від активів фонду , я знайшов в VWOB Emerging Markets Government Bond ETF.

💬Навіщо Мінфін США випускає US treasuries? Щоб залучати гроші на державні потреби. Але їх переважно купує ФРС (собі на баланс )та фонди + звісно локальні інвестори (у них є пільги по оподаткуванню цих доходів). При дохідності US treasuries вищій ніж у інших країн, ті ж самі інвестори можуть продавати активи та іноземну валюту, що тисне на їх ціни і ми при цьому часто чуємо , що долар сильнішає.

🏦Але реально за друк грошей відповідає ФРС
Він розуміє, що друкувати гроші = викуповувати US treasuries потрібно повільно , контролюючи інфляцію за допомогою облікової ставки. Тоді це буде знецінювати держборг)

👀Варто спостерігати за балансом ФРС, де досі зберігаються US treasuries, за допомогою яких надрукували $7 трлн в 2020 році, щоб не допустити колапсу фондового ринку. Це потім призвело до високої інфляції, що також знецінило вартість цих облігацій. Обсяг операцій ФРС з балансом впливає на обсяг ліквідності на ринку та й відповідно на попит на свіжі трежеріс = обсяг друку нових грошей.

🇺🇦 Не про гроші
За 11 років війни завжди хочеться більше позитивних новин, але вони не мають бути самоцілью. Мир, як бажаний результат, це плід наших (та нічиїх інших) об'єднаних зусиль та внеску кожного. Не дайте іншим ввести себе в оманливу надію та внутрішню зраду. Виконуємо свій обовязок перед собою та державою: працюємо, інвестуємо, сплачуємо податки та робимо донати. Тим самим створюємо приводи для обнадійливих новин.

🙏Примножуйте корисне - діліться ним та обговорюйте цей допис в коментарях!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

19.02.202506:07

Безпечний , лояльний, наполегливий та фундаментальний

Це прикметники про 4 новини в інвестиційному полі України.

👀 Безпечний
Брокер Універ Капітал покращив свою кібербезпеку та ... видалив старі паролі користувачів)
Відновити пароль можна в "3 кліка" при вході веб застосунок.
Нагадаю у цього брокера широкий вибір українських інвестиційних інструментів (паї їх та партнерських інвестиційних фондів, корпоративні облігації, ОВДП, ОЗДП , навіть є варранти).
Про вивчені уроки від інвестування в ОЗДП писав тут.

🏦 Лояльний
Приват продовжив дію тарифу 1% при переказі Р2Р на валютну картку.
На який термін поки невідомо, але на сайті цей тариф без будь яких приміток, тому думаю можна розслабитися.
Це все одне не дає йому вибратись йому з другої десятки в рейтингу улюблених маршрутів переказу коштів на ІВ від спільноти iTalks)

🇺🇦 Наполегливий
землевласник захистив своє право на індексацію орендної плати за 2024р
Нещодавно отримав цю індексацію від ТОВ "Схід Райз". Бажаю їм масштабувати таке відношення до всіх їх орендарів! Цьому передували дискутування та пояснення з їх менеджерами, про які писав тут .
Це моя друга маленька перемога, ще одна в процесі)

💡Фундаментальний етер на тему
"Купівля активів на просадках. Як покращити ефект усереднення та підвищити дохідність портфелю (можливі стратегії)" від автора каналу Гроші працюють, Артема Ваганова відбудеться цього четверга у спільноті iTalks.
Ви вже знаєте його "вічнозелені" етери по побудові портфелів пасивних інвесторів. Це буде довгоочікуване продовження)
Придбати зручний план підписки та приєднатись до спільноти можна за посиланням нижче.

✔️У мене все! Зараз багато часу йде на відео на тему податку на діви в США та фундаментальне дослідження на тему неавтентичного податку на курсові різниці, тому лонгрідів не чекайте🙂

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

16.02.202509:13

Атака клонів в Телеграм

❗️Зараз знову активувались шахраї, які створюють Телеграм екаунти з ім'ям та прізвищем відомої людини (блогера, експерта, лідера суспільної думки і т.і.)
Писав про це 2 роки тому, мабуть кожної зими у них відбувається черговий напад)

👀 Як із визначити?
1️⃣Вони не належать до Ваших контактів.
2️⃣ Страждає не лише граматика, але й логіка побудови речень та початку знайомства.
3️⃣Вони пропонують:
▫️швидко заробити грошей на крипті чи якихось інших ризикованих інвестиціях
▫️проголосувати за щось чи когось.
▫️перейти за посиланням , щоб скористатися іншою привабливою для вас пропозицією.

✅Що робити в таких випадках?
▫️діагностувати
Перевірити чи є ви з ним в якихось спільних чатах, щоб дати адміну чату пораду позбавитись від таких учасників
▫️ ліквідувати
Заблокувати цей екаунт та видалити чат з ним.

🔰Чи пише Лицар в особисті своїм підписувачам?
Як виключення, так.
Приклади:
▫️подякувати підписувачу, якому хочу подякувати за великий донат на благодійний етер (наприклад), який я проводжу
▫️привітати переможця розіграшів (наприклад), які я іноді роблю на каналі
▫️допомогти швидкою відповіддю, коли бачу важливий запит, але відповідь не варто поширювати на загал
▫️образливий, маніпулятивний коментар, який я прошу скорегувати перед тим як видалити або забанити його автора

При цьому
▫️я завжди спочатку вітаюся та представляю хто я.
▫️мій екаунт завжди можна перевірити, бо його вказано в опису мого каналу
▫️я ніколи не прошу у Вас грошей, проголосувати за щось або пропонувати заробляння грошей

🤝Користуйтеся цими порадами та давайте наводити лад в соціальних мережах разом!

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

14.02.202511:03

Як отримати 💲1'500'000 гарантій в Interactive Brokers

Інструкція на шість кроків.

На перший погляд виглядає не дуже складно
1️⃣Відкрити у брокера рахунки різних типів
Собі та партнеру індивідуальні для кожного + спільний для Вас рахунок

Далі складніше
2️⃣Заробити $1.5М
Зробив статистичну симуляція поведінки диверсифікованого 60/40 портфелю на 30 років.
Якщо інвестувати щомісяця по 2к, то досягнути $2М не вийде лише в 10% випадків (тобто ймовірність 90%).

3️⃣ Обирати інвестиційні інструменти з розумінням їх ризиків та можливостей
Про ТОП-10 ETF для довгострокових інвестицій писав тут.

4️⃣ Поповнювати брокерський рахунок
Як переказувати кошти на брокера та де дивитися актуальні способи переказів розповідав тут.
Якщо Ваш партнер не заробляє так багато як Ви, але має інвестувати то брокер / банки будуть запитувати звідки гроші.
В Україні майно подружжя є спільним та неподільним, тож наполягайте на цьому.

5️⃣ Отримувати задоволення від підвищених гарантій
SIPC обіцяє покривати гарантіями $250к - кошти на рахунку брокера та $250к - цінні папери на рахунку кожного типу для кожного власника.
Рахуємо 2 індивідуальних по $500к + 1 спільний по $500k = $1.5М. Розподіляйте свої активи поміж рахунками відповідно. Пам'ятайте, що можна переказувати кошти та цінні папери лише поміж своїми рахункам, у т.ч. на спільний.

6️⃣Дбати про ризики
Про ризики понадмірної любові до US ETF розповідав тут. Навіть якщо у Вас US ETF та кеш буде на різних типах рахунків, у разі настання події спадщини, їх загальна сума буде аггрегуватися на предмет розгляду для оподаткування податком на спадщину в США + в Україні теж, бо на думку п.14.1.55 ПКУ це іноземні доходи спадкоємців. Теоретично (на практиці не перевіряв) , можна при підвищенні такого ризику переказувати гроші та активи зі спільного на особистий рахунок того партнера, який знаходиться в менш ризикові ситуацїї.

💡Хочете дізнаватись про таке першими та в деталях ?
Такі лайфхаки підказують нам Клієнти iPlan.ua з якими ми, як їх фінансові планери, це ретельно проговорюємо, враховуючі їх особливості.
Ми постійно систематизуємо свій досвід інвестування та поводження з ризиками та щотижня ділимось ним на етерах в спільноти iTalks.
Приєднуйтесь до нас за посиланнями⤵️

🙏Примножуйте корисне - діліться ним та обговорюйте цей допис в коментарях!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

12.02.202510:28

Інвестування на піку. Чи варто чекати?

🧐Часто інвестори вагаються вкладати кошти, коли ринок на історичних максимумах, боячись неминучого спаду. Але що показує історія?

📊 Факти:
- Нові історичні максимуми (лівий графік) часто групуються разом – сильний ринок стає ще сильнішим.
- З 1950 року багато інвесторів, які чекали "кращого моменту", так і не побачили його.
- Дослідження (правий графік) показують, що інвестування на максимумах може давати *не гірші, а інколи й кращі результати, ніж інвестування в будь-який інший день.

* така особливість також повязана з різним способами обрахунків результатів інвестицій, для тих хто - був в ринку це середня дохідність за певний період , для тих , хто приєднався на максимумах - з моменту приєднання на максимумі.

Головні висновки:
⏳Чекати ринкового спаду – не завжди розумна стратегія.
🎯Системний підхід та довгостроковий план - важливіші за спроби передбачити ринок.

💡 Як діяти розумно?
▫️Індивідуальна стратегія та персональне фінансове планування з командою фінансових планерів в iPlan.ua допоможе вам уникнути психологічних пасток і сформувати інвестиційний портфель, який відповідатиме саме вашим цілям.
▫️Переглянути відеопрезентацію про продукти iPlan та замовити зустріч з менеджером по продукту, який Вас зацікавив

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

10.02.202506:33

Як зміни глобальної торгівлі вплинуть на інвесторів?

Перечитав бюллетень iShares про можливі наслідки торгових воєн та їх прогнози.
Резюмую та додаю 🧐власну думку.

🌍 Нова фазу "захисту вітчизняного виробника"
▫️США готуються ввести тарифи на імпорт з Канади, Китаю та Мексики у діапазоні 10–25%.
▫️Можлива ескалація у відносинах з ЄС, Японією лише поглиблює невизначеність.
🧐 ЄС має мита та ПДВ на товари та послуги із США, а в США ПДВ немає, проте є мита (федеральний рівень) та податок на продаж (рівень штату). Інвестиційні фонди в ЄС звільнені від оподаткування , а в США -ні. Тож ця лафа може скоро скінчитися...
▫️Якщо всі мита та інші обмеження будуть реалізовані, то обсяг глобальної торгівлі зменшиться.
🧐Це переважно негативно вплине спочатку на фінансовий стан компаній, потім громадян , а потім і країн. Згадайте часі COVID-19, які спричинили різку зміну попиту, потім зміни у ланцюгах постачання, далі сплеск інфляції та її тиск на фондові ринки.

📉 Ключові наслідки для економіки та ринків:
🔸 Тривалість 25% тарифів – чим довше вони діятимуть, тим сильніше зміниться структура глобальної торгівлі.
🔸 Інфляційний тиск – високі мита можуть додатково підігріти інфляцію, а у ФРС мало простору для маневру.
🔸 Тиск на акції США – фондовий ринок може відчути короткостроковий негативний ефект через невизначеність.
🔸 Підйом золота – через зростаючі ризики BlackRock підвищив свої очікування щодо золота та облігацій ЄС.
🔸 Долар залишається сильним (🧐 це значить по $ : високі %% ставки, низька інфляція, порівняно високий темп росту ВВП) по трежеріс) у короткостроковій перспективі, але після 2025 року можливий розворот.
🔸BlackRock не дуже любить US treasuries цього року. Занадто багато викликів для Держказначейства...

📈 Які сектори можуть виграти від цього ?
▫️ AI та великі технології – сильні баланси технологічних компаній-гігантів та роль у розбудові штучного інтелекту збережуть привабливість сектору.
▫️ Оборона та кібербезпека – зростання витрат на безпеку та контроль логістичних ланцюгів підтримує ці індустрії.
▫️ Локальне виробництво – виграють компанії з фокусом на внутрішніх ринках США, Канади та Мексики.
▫️ Золото та облігації ЄС – захисні активи стають привабливішими в умовах глобальної невизначеності.

💡 Що робити інвестору?
Світ стає все більш фрагментованим і Ваш портфель має бути готовий до цих змін. Тому варто:
🧐 Переглянути свій портфель на предмет впливу тарифних війн, прибравши зайвий (понад ринкова доля) фокус на учасників війни та додавши долі тих учасників з розвинутих та тих, що розвиваються країн, яких там ще не має.
🧐Якщо у Вас портфель включає широкі індекси ринку (писав про них тут), взяті у долях відповідно до їх питомої ваги на світових ринках , то вже головна справа зроблена.
🧐До чого може призвести "all-in-US" додаю скрин з порівнянням оцінки ринку акцій US та іншого розвинутого світу історично та по галузям. Так, якщо Трамп продавить свої інтереси без втрат глобальної торгівлі, оцінка акцій компаній США можливо буде ще вища. Питання - як це буде надовго та як боляче буде ринкам повернення оцінки до середнього.
🧐 Ставити експерименти на переможців війни можна, але краще це робити відповідно до правил (про наслідки ігнорування писав тут) того, що ви хочете отримати в результаті експерименту :
▫️ науку : гіпотеза, обмеження по сумі та часу, показники успіху, тригери для дострокового припинення або масштабування експерименту та висновки по результат
▫️ втрату або виграш лотереї: купувати різного та молитися...
🧐 Відстежувати інформацію про ход тарифної війни її вплив на Ваш експеримент.

Цей допис не є інвестиційною рекомендацією.

👀Потрібна додаткова інформація або досвід для прийняття рішення ?
🔹рекомендую перечитати серію моїх дописів про "Як обирати ETF"
🔹долучайтеся до кола Клієнтів 👍iPlan та 🙂Спільнота iTalks , де ми аналізуємо сучасні тренди 📊та цікаві інвестиційні стратегії разом!
Нові учасники зі свіжим поглядом та будь якими запитаннями - вітаються)

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan 🙂Спільнота iTalks

07.02.202510:51

Перший пішов... купон нових українських євробондів.

Мабуть всі побачили , що котирування нових євробондів України учора зросли на 3-4%.
Думав на геополітичних новинах, а - ні!

🏦Мінфін все ж таки виплатив 1й купон (1.75% / 2) по новим євробондам серії А.
Згідно з умовами випуску (розділ "Non- payment") у нього було 10 днів з 1го лютого, щоб зробити це без дефолту. Він справився) Скрин додаю.

👀 + стало відомо скільки заробили на реструктуризації радники,
З 1го купону по випуску євробондів з погашенням в 2034 році вирахували їх гонорар (0,335%*$3,15ярда= $10.6М).
Саме така ставка було передбачено умовами випуску (читайте деталі в коментарях).

Писав раніше про вивчені після реструктуризації українських євробондів інвесторами уроки.
Але думаю, що для українських інвесторів, 🌵🦔 охочих такого до заробітку:
📈 швидкого (ціна ж дивись як постійно росте) та
🔍зрозумілого (це ж Україна та я тут експерт)

Мабуть потрібно знову написати 🏌️

Корисні лінки додам в коментарях, там і пообговорюємо цю новину)

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan 🙂Спільнота iTalks

03.02.202517:02

Три відповіді Interactive Brokers щодо податку на спадщину в США

Про цей сумний податок вже розповідав у 2024 , 2023 та 2021 році.
В сучасних реаліях, не буде зайвим оновити ці знання.
Нещодавно задав в підтримку ІВ такі запитання щодо податку на спадщину в США для українця, який має рахунок відкритий в IB LLC (США), та має там на рахунку грошові кошти, цінні папери в ІВ LLC (US ETF) та IBUK (UCITS ETF).

1️⃣ Запитання
Які активи на моєму рахунку розглядатися, як об'єкт податку на спадщину (далі буду вживати такий термін US Situs assets) ?
⚠️Відповідь
▫️Interactive Brokers не надає податкових консультацій і не здійснює юридичне визначення того, які активи є або не є активами США (US Situs assets) відповідно до законодавства США про податок на спадщину. Лише Податкова служба США (IRS) та суди США можуть зробити таке визначення. Ми також не надаємо консультацій щодо того, які податкові декларації необхідно чи не потрібно подавати.
▫️Для рахунків нерезидентів США, щоб захистити IB від потенційної відповідальності, пов’язаної з несплаченими податковими претензіями, ми повинні визначити, чи будемо ми передавати активи спадкоємцям до отримання сертифіката про передачу активів від IRS.
▫️При вирішенні цього питання ми не вважаємо, що ADR (Американські депозитарні розписки) або європейські UCITS ETF слід розглядати як US Situs assets. Наш висновок може бути помилковим, і IRS (Internal Revenue Service) може дійти іншого висновку, але це наша позиція.
✅Людською мовою:
▫️Поки спадкоємці не заповнять декларацію (розповідав про це тут) та не отримають відповідь від IRS, Interactive Brokers не видасть їм активи спадкодавці. Залишається не зрозумілим ситуація з UCITS ETF чи така видача відбудеться до отримання відповіді IRS чи лише після. Запитаю їх ще)

UPDATED: IB відповів , що віддасть спадкоємцям UCITS ETF до відповіді IRS відразу як спадкоємці нададуть йому документі про право на їх спадщину.

▫️Тобто навіть коли у Вас на рахунку будуть лише UCITS ETF, це все одне потрібно буде пояснювати брокеру за допомогою декларації IRS, що вони не є US Situs assets.

2️⃣Запитання
Якщо у мене є залишки грошових коштів на рахунку, чи вважаються вони US situs assets?
⚠️Відповідь
▫️IBKR вважає грошові кошти, що зберігаються у брокерській компанії США (включаючи Interactive Brokers LLC та IB UK ❗️), US Situs assets.
✅Людською мовою:
Залишки грошових коштів на рахунку відкритому в IB LLC, визнаються US situs assets.

3️⃣А якщо у мене залишки грошових коштів на брокерському рахунку, в рамках програми Insured Bank Deposits Sweep Program (це коли у Вас є понад $250к+ залишку грошових коштів на ІВ), чи вважаються вони US situs assets ?
⚠️✅Відповідь
Ні! Але для цього потрібно мати запрошення від брокера на участь в такій програмі. А воно надходить для Клієнтів із залишками грошових коштів на сумму $250к+.

📌Звертаю увагу, це відповіді для власника рахунка в IB LLC.
Якщо у Вас рахунок в ІВ UK, то варто перезапитати брокера окремо.
Сподіваюсь , що там питання можуть стосуватися лише залишків в доларах, облігацій та акцій США, та US ETF (якщо ви кваліфікований інвестор з точки зору вимог EU)

👋 Ділюся стислим резюме обговорення допису в коментарях, спільноті iTalks та скриншотами відповідей Interactive Brokers за цим 👉 посиланням)
Якщо потрібно розкрити цю тему ще детальніше у відео, ставьте 🔥)

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan 🙂Спільнота iTalks

31.01.202509:02

Конвертуй гривню в валюту і керуй своїми інвестиціями💸🌍

Потрібно перевести кошти на Revolut, Wise, S1lk та інші закордонні картки?

Легко! З Банк Власний Рахунок від «Сільпо»

✅ Купуй валюту за вигідним курсом без комісій
✅ Переказуй кошти на міжнародні картки за 1%
✅ Відкриття картки онлайн за 5 хвилин
✅ Жодних комісій за обслуговування

💳Легкий доступ до валютних операцій! Банк Власний Рахунок - твої додаткові фінансові можливості🚀

Все посты

Рекламировался1 день

0

07.02.202510:14iPlan.ua

19.1K

Экономика

Рекламировался1 час

10

31.01.202512:03Latifundist.com

11.1K

Новости и СМИ

Рекламировался3 часа

16

31.01.202511:14YANKIV Bogdan

16.4K

Право

Рекламировался3 часа

26

31.01.202510:36iPlan.ua

19.1K

Экономика

Рекламировался1 день

0

31.01.202509:07Гроші працюють|Інвестиції на фондовому ринку 🇺🇦

10K

Экономика

Рекламировался1 день

0

17.01.202509:18iPlan.ua

19.1K

Экономика

Рекламировался1 день

0

15.01.202509:35Гроші працюють|Інвестиції на фондовому ринку 🇺🇦

10K

Экономика

Рекламировался1 день

0

07.01.202508:27👨‍👩‍👧‍👦 Сімейний бюджет💰

6.7K

Экономика

Рекламировался1 день

0

04.12.202417:07📊Балади Економного Лицаря⚔️

10.5K

Экономика

Рекламировался2 часа

0

03.12.202417:16Гроші в банці

Экономика

Рекламировался1 день

0

15.11.202410:16📊Балади Економного Лицаря⚔️

10.5K

Экономика

Рекламировался1 день

0

07.11.202410:42📊Балади Економного Лицаря⚔️

10.5K

Экономика

Рекламировался1 день

0

25.10.202409:03iPlan.ua

19.1K

Экономика

Рекламировался1 день

0

01.10.202405:06Податки фіз осіб та ФОП

22.4K

Экономика

Рекламировался1 день

0

20.09.202408:44iPlan.ua

19.1K

Экономика

Подробнее

Рекорды

18.02.202523:59

10.5K

Подписчиков

29.12.202415:03

700

Индекс цитирования

10.01.202511:20

3.7K

Охват одного поста

10.01.202511:20

3.7K

Охват рекламного поста

13.07.202323:59

12.80%

07.01.202523:59

35.71%

ERR

📊Балади Економного Лицаря⚔️

Статистика Телеграм-канала 📊Балади Економного Лицаря⚔️

Подписчиков

10 475

Индекс цитирования

0

Среднее охват одного поста

1 441

Вовлеченность (ER)

1.04%

Вовлеченность по охвату (ERR)

13.76%

Охват одного рекламного поста

1 441

0

Последние публикации в группе "📊Балади Економного Лицаря⚔️"

0

10

16

26

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Рекорды

10.5K

700

3.7K

3.7K

12.80%

35.71%

Популярные публикации 📊Балади Економного Лицаря⚔️

Популярные публикации 📊Балади Економного Лицаря⚔️

Развитие

Последние публикации в группе "📊Балади Економного Лицаря⚔️"

Статистика Телеграм-канала 📊Балади Економного Лицаря⚔️

Подписчиков

10 475

Индекс цитирования

0

Среднее охват одного поста

1 441

Вовлеченность (ER)

1.04%

Вовлеченность по охвату (ERR)

13.76%

Охват одного рекламного поста

1 441

0