👉 AML-расследования в Web3: как борются с криминалом
Несмотря на то, что большинство криптотранзакций легальны, Web3 сталкивается с проблемами отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и взломов. Для борьбы с этим используются AML-инструменты.
📚 История AML в крипте:
📌 Ранний этап: AML-регулирование отсутствовало, что способствовало развитию даркнет-рынков.
📌 2014: FATF впервые обозначила риски, связанные с криптовалютами.
📌 2019: FATF выпустила первые рекомендации по AML-регулированию для криптоплощадок и криптовалют.
⚒️ Криминальное использование крипты:
🚫 Отмывание денег: Криптовалюты используются для легализации незаконных доходов. Стейблкоины (USDT, USDC) особенно популярны из-за стабильности.
🚫 Финансирование терроризма: Используется реже, чем для мошенничества.
🚫 Мошенничество: Примеры включают фишинг на YouTube и другие схемы.
🚫 Нарушение санкций: Значительная часть "грязных" криптовалют связана с обходом санкций.
👀 Методы выявления "грязной" крипты:
❌ Анализ блокчейна: Отслеживание транзакций и выявление подозрительных адресов.
❌ Dust attack: Отправка небольших сумм на адреса для их анализа.
❌ OSINT-аналитика: Анализ открытых источников (соцсети, форумы, даркнет) для установления связей между кошельками и незаконной деятельностью.
👥 Идентификация владельцев кошельков:
AML-провайдеры используют данные о транзакциях для поиска связей с биржами и другими сервисами, проводящими KYC. Они также сотрудничают с правоохранительными органами.
Проблемы AML-провайдеров:
❌ Недостаток информации от бирж.
❌ Разнообразие требований в разных юрисдикциях.
❌ Нежелание бирж блокировать активы без официальных запросов.
❌ Разные методы анализа данных у разных AML-провайдеров.
