Проверка кошелька 🆚 Проверка трансфера
Мы заметили, что не все пользователи нашего бота знают, когда стоит использовать проверку кошелька, а когда — трансфера. Сегодня расскажем, чем они отличаются и почему обе могут быть важны:
🔍 Проверка кошелька
• Анализируется вся история адреса: откуда приходили средства и куда отправлялись.
• Итоговый риск-скор учитывает прошлые операции и связи с потенциально небезопасными адресами.
• Важно: не всегда «чистый» на первый взгляд кошелек гарантирует, что CEX или обменник пропустит ваши средства без дополнительных вопросов, поскольку обменники и биржи в первую очередь проверяют трансфер.
• Проверка кошелька полезна, когда нужно общее понимание риска вашего контрагента.
🔍 Проверка трансфера
• Рассматривается конкретный трансфер, его источник или назначение.
• Биржи с устаревшими AML-подходами могут приравнивать риск кошелька к риску трансфера, поэтому лучше иметь под рукой оба отчета — и по адресу, и по переводу.
🤔 Могут ли заблокировать средства, если проверка кошелька имеет низкий или средний риск?
Да, могут! Биржи и обменники часто ориентируются именно на риск конкретного трансфера.
Например, если на ваш кошелек пришло 100 USDT, из которых 10% связаны с санкционными адресами, то кошелек формально не считается «грязным» на 10%, потому что учитываются другие трансферы, но сам перевод уже имеет высокий риск.
В современных реалиях проверка трансфера зачастую важнее, чем проверка всего кошелька. Если у вас есть сомнения насчет происхождения средств, лучше проверять как кошелёк, так и каждый трансфер отдельно.
